Jakie są różne rodzaje oszustwa czeku?

Sprawdź oszustwo to nielegalne przestępstwo, które może mieć miejsce na wiele różnych sposobów.Niektóre programy kwalifikujące się jako oszustwo kontrolne są bardzo proste, podczas gdy inne są znacznie bardziej złożone.Oto kilka przykładów różnych rodzajów oszustw kontrolnych i sposobu, w jaki działają.

Jeden z najczęstszych rodzajów oszustw kontroli wykorzystuje technikę znaną jako mycie czeku, aby zmienić kwotę czeku.Na przykład posiadacz konta zapisuje czek w kwoty tysiąca dolarów amerykańskich (USD), odbiorca czeku wykorzystuje techniki do zmiany czeku, aby kwota płatna stała się dziesięć tysięcy USD.Ponieważ kontrola jest możliwym do zidentyfikowania oryginalnego instrumentu posiadacza konta, a podpis zezwolenia jest oczywiście ważny, banki nie miałyby powodu podejrzewać problemu z czekiem.Zakładając, że konto ma wystarczającą ilość funduszy, aby wyczyścić zmienioną czek, odbiorca może następnie wziąć pieniądze i uruchomić.Nieszczęsny posiadacz rachunku nie zdaje sobie sprawy z oszustwa dopiero po fakcie.

Kolejne z bardziej powszechnych rodzajów oszustw czekowych obejmuje kradzież poczty.W tym scenariuszu złodzieje przechwytują ważne czeki wydane przez spółkę dla dostawcy.Wartość nominalna czeku pozostaje nienaruszona, ale informacje odbiorcy są zmieniane, aby złodzieja mogli zdeponować czeku na konto ustanowione w celu otrzymania pieniędzy.Tego rodzaju podejście może potrwać dłużej, ponieważ firma może niczego nie sprawdzać oprócz numerów sprawdzania i kwot przed rozpoczęciem miesięcznego uzgadniania konta.Do tego czasu złodziej wycofał fundusze i zamknął konto odbierające.

Odmiana tego rodzaju oszustw kontrolnych jest kradzież prawidłowych kontroli i użycie ich do utworzenia podrobionych czeków, które można wykonać dla dowolnej kwoty.Kute czeki stanowią dziś ogromną ilość oszustwa czeku.Ten rodzaj operacji wymaga szybkiego zwrotu, ponieważ firma może zauważyć czek oczyszczający konto korporacyjne z numerem czeku, który jest poza sekwencją lub ma wartość nominalną, która nie jest uwzględniona.

Ostatnim przykładem rodzajów oszustwa czeku jest staromodny zestaw czeku.W tym scenariuszu nie ma złodzieja, który kradnie czeki ani je zmienia.Zamiast tego osoba skonfiguruje dwa oddzielne konta czekowe.Czek jest zapisywany na jednym koncie i zdeponowany na drugim koncie, aby pokryć inne czeki zapisane na drugim koncie.Następnego dnia czek jest zapisywany na drugim koncie i zdeponowany na pierwszym koncie.Ma to obejmować początkową kontrolę, która wcześniej została zdeponowana na drugim koncie dzień wcześniej.

Uzasadnienie polega na tym, że proces ten może być utrzymywany, dopóki nie nadejdzie wypłata lub inne źródło funduszy i nie udziela braku czeków.Wielu uczciwych ludzi nie zdaje sobie sprawy, że ta działalność jest w rzeczywistości oszustwem, po prostu dlatego, że ich celem jest uczynienie wszystkich kontroli w końcu.Niestety, nie zawsze tak się dzieje.Dowody na kontrolę czeków może prowadzić do implikacji prawnych i opłat, które nie zrobią nic, aby poprawić sytuację finansową jednostki, więc należy unikać tego procesu za wszelką cenę.

Jednym z ważnych sposobów uniknięcia wszelkiego rodzaju oszustw kontrolnych jest dobre skorzystanie z usług ochrony czeku.Twój lokalny bank będzie w stanie pomóc Ci ocenić obecne praktyki i zasugerować różne narzędzia, które pomogą chronić przed wszelkiego rodzaju oszustwem czeku.W wielu przypadkach usługi te są dostępne bez opłat, podczas gdy inne mogą wymagać niewielkiej opłaty.