Jakie są strukturalne pochodne?

Inwestowanie w uporządkowane pochodne zapewnia inwestorowi sposób na udział w wydajności różnych podstaw aktywów.Akcje, towary i indeksy to kilka klas aktywów, które można uznać za aktywów podstawowych.Strukturalne instrumenty pochodne to umowy finansowe zebrane w celu stworzenia konkretnej strategii inwestycyjnej.Wszystkie strukturalne pochodne nie są dostępne we wszystkich krajach.Pochodne bez recepty (OTC) są nieuregulowane i niedostępne w krajach wymagających regulacji.

Pochodne strukturalne są normalnie opakowanymi inwestycjami.Zysk lub strata tych inwestycji jest szczególnie powiązana z wynikiem aktywów podstawowych.Banki inwestycyjne i ich podmioty stowarzyszone pakują te pochodne dla klientów i opłaty opłaty za tę usługę.

Produkty strukturalne są bardzo podobne do opcji i mogą obejmować rodzaje opcji.Zaangażowane ryzyko jest podobne do handlu opcjami.Inwestor, który handluje zorganizowanymi instrumentami pochodnymi, powinien zostać zatwierdzony do obrotu opcji.Produkty te są niezwykle złożone i brakuje płynności, która można uznać za produkt handlowy.Złożoność produktu utrudnia przewidywanie wydajności w stosunku do prostej własności aktywów bazowych lub handlu zwykłym opcjami na aktywa.

Podstawową teorią uporządkowanych instrumentów pochodnych jest przeniesienie ryzyka z niechęci do chętnego inwestora.Cel ten może zostać osiągnięty przez bank inwestycyjny za opłatą.Opłaty mogą wpływać na wyniki inwestycji.Inwestycje te mogą obejmować pewne zalety podatkowe, zwiększone zwroty i zmniejszoną zmienność, w zależności od rodzaju struktury.

Termin stosowany do tworzenia tych produktów jest inżynieria finansowa.Jest to po prostu kombinacja miejsca, opcji, kontraktów terminowych lub innych pozycji finansowych.Celem każdej pozycji finansowej jest ograniczenie ryzyka przy jednoczesnym zapewnieniu możliwości zysku.Strukturalne pochodne są skomplikowanym sposobem osiągnięcia tego celu.Doświadczony inwestor może faktycznie skonstruować produkt inwestycyjny w celu spełnienia niezbędnych wymagań.

Securitised pochodne są formą uporządkowanych pochodnych.Są to zasadniczo zbiorcze należności długu umownego.Przykładami są papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką i papiery wartościowe zabezpieczone aktywami, takie jak pożyczki samochodowe.Banki inwestycyjne pakują te indywidualne aktywa w formularzu zwanym obowiązkiem zadłużenia.

Krajowe i międzynarodowe stowarzyszenia pochodne zostały zorganizowane w celu stworzenia znormalizowanych umów i polityk prawnych.Stowarzyszenia te znajdują się w wielu krajach na całym świecie.Szeroka gama zasad i przepisów została zbadana w celu poprawy i poprawy rynków pochodnych.