Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące oceny wydajności funduszu indeksu?

Krytycznym krokiem w wyborze funduszu indeksowego, w którym można zainwestować, jest ocena wyników funduszu indeksu.Wyniki oceny prawdopodobnie wpłyną na to, ile pieniędzy inwestor poświęci określonego funduszu.Ważne jest, aby inwestorzy skupili się na gromadzeniu dokładnych informacji na temat ważnych kryteriów przy podejmowaniu decyzji.

Inwestorzy oceniający wyniki funduszu indeksu muszą wziąć pod uwagę wiele różnych czynników, w tym wyniki historyczne, opłaty za zarządzanie, implikacje podatkowe i strategię inwestycyjną.Inwestor powinien rozważyć wszystkie te czynniki razem, a także porównać stopę zwrotu.Historyczne wyniki funduszu mogą wskazywać na umiejętności kierownictwa i fundusze możliwe przyszłe wyniki.Inwestorzy powinni porównać, w jaki sposób indeks działa z innymi funduszami indeksowymi i innymi dobrze cenionymi indeksami, takimi jak Standardy i Biedle 500 i średnia przemysłowa Dow Jones.

Jednym z ważnych aspektów wydajności funduszu indeksu są opłaty za zarządzanie.Dwa rodzaje opłat są zawarte w opłatach za zarządzanie.Jedna opłata dotyczy osób, które zarządzają funduszem, a druga opłata dotyczy handlu papierami wartościowymi.W zależności od strategii fundusz indeksowy może stanowić kilka transakcji lub tylko kilka.Każdy handel ponosi opłatę transakcyjną, więc opłata za zarządzanie funduszem będzie wyższa, jeśli często handluje.

Należy zauważyć, że fundusze inwestycyjne często działają, a także indeks rynkowy po uwzględnieniu opłaty za zarządzanie.Bardzo rzadko może indeksować fundusze konsekwentnie przewyższać rynek po opłatach.Na tej podstawie wielu inwestorów decyduje się na inwestowanie w całkowitą fundusze indeksu giełdowego, które naśladują indeks, wymagają mniejszych badań w celu utrzymania i pobierania niższych opłat.

Inwestorzy, którzy chcą poprawnie ocenić wyniki funduszu indeksu, powinni rozważyć konsekwencje podatkowe, zwracając uwagę na uwagęstopa obrotu lub jak często fundusz handluje akcjami.Fundusze indeksowe o wyższej stopie obrotu spowodują więcej podatków od zysków kapitałowych, a otrzymane dywidendy są również opodatkowane.Inwestorzy powinni również przeczytać, co analitycy mówią o indeksach i rynkach, ponieważ analitycy mają dostęp do lepszych informacji i lepiej rozumieją rynki finansowe niż przeciętny inwestor, co czyni analityków, które zgłaszają dla inwestorów.Raporty z analityków często oferują dobrze uzasadnione informacje na temat tego, co działa na danym rynku i gdzie kieruje się rynek. Niektórzy twierdzą, że najważniejszym aspektem oceny wydajności dowolnej inwestycji jest ustalenie, czy inwestycja jest zgodna z ogólnąstrategia inwestycyjna.Na przykład inwestorzy koncentrujący się na środkach niskiego ryzyka nie chcieliby wybierać funduszu o wyjątkowo wysokim zwrotu, ponieważ fundusz najprawdopodobniej inwestuje w ryzykowne aktywa i ma niestabilne wyniki.Po podjęciu decyzji o strategii inwestor powinien być odporny i spokojny.Rynek zmienia się w krótkim okresie, co nie jest powodem do alarmu.Tylko wtedy, gdy wydajność w kilku kwartałach jest poniżej średniej, inwestor rozważy zmianę swojej strategii.