Jakie są różne rodzaje oszustw finansowych?

Oszustwa finansowe to celowe oszustwo wykorzystywane do zysków finansowych.Istnieje wiele różnych rodzajów oszustw finansowych, w tym handel informacjami, defraudację, fałszowanie dokumentacji finansowej i programy Ponzi.Zrozumienie niektórych różnych rodzajów oszustw finansowych może pomóc czujne osoby zidentyfikowania nieuczciwych programów i zgłaszać je odpowiednim władzom.

Handel poufnymi informacjami jest rodzajem oszustwa finansowego, które obejmują handel papierami wartościowymi za pomocą zastrzeżonych informacji.Dzieje się tak, gdy osoba, która nie publikuje informacji o firmie lub podmiotu, wykorzystuje te informacje do kupowania lub sprzedaży akcji lub innych papierów wartościowych.Na przykład, jeśli dyrektor spółki dowie się, że jego firma jest w tajnych negocjacjach, które mają zostać sprzedane, popełniłby oszustwo finansowe, sprzedając swoje akcje lub ostrzegając innych do sprzedaży akcji, zanim sprzedaż firmy zostanie publicznie ujawniona.Handel poufnymi informacjami może sztucznie napompować lub spadać ceny akcji i jest uważane za poważne przestępstwo w wielu regionach.

Sprzeniewarzenie się występuje, gdy osoba powierzona funduszy celowo ich niewłaściwie wykorzystuje za jego zysk.Kluczowym czynnikiem tego rodzaju oszustw finansowych jest to, że przestępca musi być w pozycji zaufania i kontroli nad środkami.Na przykład powiernik małoletniego dziecka może zdecydować się na zanurzenie w funduszach powierniczych na własne wydatki, mimo że pieniądze faktycznie należą do dziecka.Banki i inne instytucje finansowe są częstymi celami wewnętrznych prób defraudacji;Wiele egzekwuje ścisłe programy bezpieczeństwa, aby upewnić się, że nikt nie ma nieograniczonego dostępu do funduszy.

Wiele różnych rodzajów oszustw finansowych odbywa się poprzez fałszowanie dokumentacji finansowej.Schematy do defraudacji mogą wykorzystać tę metodę do ukrycia śladów deszzzlera;Na przykład sprzeniewiejski menedżer banku mógłby wynaleźć dokumentację dla nieistniejącego pracownika i przenieść pensję tego fantomowego pracownika na fałszywe konto.Firmy czasami popełniają tę formę oszustwa, wyglądając na to, że zarabiają mniej niż w rzeczywistości, aby uniknąć podatków.

Schematy Ponzi są trudną formą oszustw finansowych, które często są bardzo trudne do śledzenia.W tych oszustwach program przekonuje ludzi do inwestowania w projekt lub działalność, która obiecuje wysokie plony.Początkowe inwestorzy są płatnymi zwrotami, ale korzystanie z finansowania od nowych inwestorów, a nie rzeczywiste zyski.Sukces tego rodzaju oszustw finansowych opiera się na ponownym inwestowaniu przez początkowych inwestorów na podstawie sfałszowanych zwrotów, a także ciągłej puli nowych inwestorów, przyniesionych ustami po sfałszowanych wysokich plonach.