Jakie są różne rodzaje oszustw instytucji finansowych?

Rodzaje oszustw instytucji finansowych są prawie tak samo nieograniczone, jak liczba przestępców popełniających przestępstwa.Chociaż szczegóły każdego schematu mogą być różne, wiele z tych oszustw dzieli się na dwie kategorie: sprawdź oszustwo i oszustwo elektroniczne.Zasadniczo osoby popełniające oszustwo czekowe wykorzystują pisemne projekty w celu uzyskania pieniędzy, a elektroniczne oszustwa wykorzystują informacje zebrane przez Internet.

Jednym z najczęstszych rodzajów oszustw instytucji finansowych jest oszustwo kontrolne.W najprostszej formie oszustwo to odbywa się poprzez zmianę informacji odbiorcy lub kwotę płatności legalnie pisanego czeku.Bardziej skomplikowane schematy obejmują podrabianie kontroli lub uzyskanie kontroli pustych po kradzieży.Tego rodzaju oszustwa są na ogół skierowane do posiadaczy rachunków.Niektóre inne wady, w tym nieuczciwe rachunki i celowe w rachunku bieżącym, wpływają przede wszystkim na instytucję finansową.

Wiele banków dodało środki bezpieczeństwa w celu ochrony siebie i swoich klientów przed oszustwami instytucji finansowej, ale osoby zachęcane są do podjęcia określonych kroków w celu dalszej ochrony swoich rachunków.Na przykład, aby strzec przed kradzieży, zaleca się wysyłanie wszystkich czeków i otrzymywanych z zablokowanych skrzynek pocztowych.Wszystkie pola na szkicu powinny być całkowicie wypełnione liniami wyciągniętymi od końca pisania do końca pola.Sugeruje się również użycie niebieskiego pióra, ponieważ trudniej jest powielanie mechaniczne.Ponadto częste pojednanie między oświadczeniami bankowymi a rekordami osobistymi może pomóc zidentyfikować nieuczciwe działalność i podjąć kroki wobec przyszłych zdarzeń.

W celu zwalczania oszustw instytucji finansowych wielu banków i klientów decyduje się na prowadzenie działalności elektronicznej.Zmniejsza to możliwość oszustwa, ale stwarza możliwość ataków wspomaganych komputerowo.Większość instytutów, które obsługują informacje finansowe, zareagowała godne zagrożenia, tworząc wyjątkowo bezpieczne strony internetowe.Przestępcy odpowiedzieli jednak, próbując zamiast tego zaplanować posiadaczy rachunków.

Elektroniczne oszustwo instytucji finansowej jest najczęściej wynikiem praktyki zwanej phishingiem.W tej praktyce kryminal wysyła e -maile, które mają klikalne linki do banków, sklepów internetowych lub firm medialnych, z których korzystają odbiorcy.Te linki nie prowadzą jednak do rzeczywistych stron internetowych firm, ale strony, które wydają się identyczne z legalnymi witrynami.Po wprowadzeniu informacji o hasło oszust może uzyskać dostęp do konta ofiar w legalnej stronie.Najskuteczniejszym sposobem na zwalczanie tego rodzaju oszustw jest nigdy nie kliknąć linku w e -mailu, ale albo odwiedź stronę bezpośrednio lub zadzwoń do firmy.