Jakie są różne typy funduszu indeksowego?

Fundusz indeksowy jest rodzajem bezpieczeństwa, którego wartość jest zgodna z miarą lub wskaźnikiem określonego segmentu rynku finansowego.Najczęstsze są fundusze indeksów giełdowych, które są zgodne z konkretnym wskaźnikiem giełdowym, takiego jak SP 500. Chociaż fundusze wskaźnika giełdowego są najbardziej znanym typem, fundusze indeksu mogą przestrzegać innych rodzajów wskaźników.Istnieją również fundusze indeksu obligacji, fundusze indeksu towarowego i fundusze indeksowe, które próbują odtworzyć różne segmenty branży, takie jak nieruchomości, lub zdrowie gospodarcze kraju, takie jak wskaźnik wszystkich ordinariuszy, który próbuje odtworzyć stanAustralijska gospodarka.Niektóre fundusze indeksu śledzą nawet wskaźniki powiązane z odpowiedzialnością społeczną lub obawami środowiskowymi, takie jak indeks NYSE ARCA Environmental Services.

Fundusz indeksowy rynku giełdowego może być zgodny z indeksem globalnym lub światowym, który reprezentuje grupę spółek z różnych krajów.Fundusz indeksowy może alternatywnie podążać krajowym indeksem konkretnego narodu, odzwierciedlając stan gospodarki wsi.Dwa przykłady indeksu krajowego to japońskie Nikkei 225 i British FTSE 100. Chociaż warunki globalny indeks lub światowy indeks mogą sugerować, że fundusz indeksowy podąża za globalną gospodarką, tak nie jest.Globalny lub światowy fundusz indeksowy wskazuje jedynie, że spółki w funduszu reprezentują wiele krajów.Przykładem globalnego funduszu indeksowego jest Morgan Stanley Capital International (MSCI), który zawiera akcje od 1500 spółek o globalnej obecności w 23 rozwiniętych krajach rynkowych.

Fundusze indeksu obligacji są zgodne z konkretnymi wskaźnikami obligacji korporacyjnych lub komunalnych, takich jak Lehman BrothersŁączny wskaźnik obligacji, który obejmuje rząd, kredytowe hipoteczne i korporacyjne papiery wartościowe o stałym dochodzie.Inne fundusze indeksu obligacji próbują krótkie, średnie i długoterminowe rynki obligacji.Ogólnie fundusze obligacji to bezpieczeństwo, które zapewnia gotówkę rządowi lub spółce w zamian za zabezpieczenie, które ma określony datę dojrzałości.W dojrzałości posiadacz obligacji może zarabiać w obligacji za wartość nominalną plus odsetki.

Fundusze indeksu towarowego podążają za określonymi rynkami towarowymi i futures towarów.Te fundusze indeksowe zapewniają mniej doświadczonym inwestorom możliwość inwestowania na rynek, który ma reputację złożonej, ryzykownej i najlepiej pozostawionej profesjonalistom.Zaletą inwestowania w fundusze indeksu towarów jest to, że historycznie towary zmieniają się niezależnie od zapasów i akcji, ponieważ towary wahają się w odpowiedzi na podaż i popyt.Zapewnia to inwestora bardziej zróżnicowanego portfela.

Chociaż z definicji fundusz indeksowy jest pasywnie zarządzanym zabezpieczeniem, które następuje po konkretnym indeksie rynku, niektórzy menedżerowie funduszu indeksu rozciągają definicję funduszy indeksowych, przyjmując różne techniki indeksowania, z których wielewymagają pewnego stopnia aktywnego zarządzania.Niektórzy menedżerowie funduszu indeksowego przyjmują bardziej aktywne, praktyczne podejście, wykorzystując strategie i zasady czasowe, aby ściślej przestrzegać indeksu.Jednak takie podejście może negować jedną z podstawowych zalet funduszu indeksowego: niższe opłaty.Ponadto fundusze indeksowe przewyższają 80 procent aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.Celem funduszy indeksowych nie jest pokonanie indeksu, jak w przypadku tradycyjnych funduszy akcji i kapitału, ale dopasowanie go.