Jakie czynniki wpływają na wydajność funduszy wspólnego inwestowania?

Na wyniki funduszu wspólnego inwestowania mogą mieć wpływ wiele różnych czynników, w tym indywidualne inwestycje wybierane przez kierownika funduszu wspólnego inwestowania.Przydział aktywów funduszu odgrywa również dużą rolę w wynikach funduszy wspólnego inwestowania.Chociaż na ogół nie jest to cytowane w ramach wyników, opłaty, które są naliczane przez spółkę funduszy inwestycyjnych, mogą również wpływać na prawdziwe wyniki funduszu.

Fundusz wspólnego inwestowania jest rodzajem pojazdu inwestycyjnego zarządzanego przez profesjonalnego kierownika pieniędzy.Ten zarządzający funduszem wspólnego inwestowania odpowiada za podejmowanie indywidualnych decyzji inwestycyjnych dla funduszu.Menedżer będzie odpowiedzialny za badanie wszystkich dostępnych opcji inwestycyjnych, a następnie wybór tych do zakupu.Jeśli menedżer wybierze odpowiednie inwestycje, wyniki funduszy inwestycyjnych będą pozytywne.Jeśli menedżer nie wybierze odpowiednich papierów wartościowych, będzie miał negatywny wpływ na wyniki funduszu wspólnego inwestowania.

Jednym z miejsc pracy menedżera jest zapewnienie inwestorom zróżnicowanego portfela funduszy inwestycyjnych.Odbywa się to poprzez inwestowanie w wiele klas aktywów, takich jak akcje, obligacje i rynek pieniędzy.Alokacja aktywów funduszu jest niezwykle ważna dla wyników i dotyczy tego, ile pieniędzy przydzielono każdemu typowi klasy aktywów.

Jeśli chodzi o wyniki funduszy wspólnego inwestowania, wielu inwestorów nie docenia roli alokacji aktywów.Kierownik funduszu odpowiada za podejmowanie decyzji o wartościach procentowych, które zostaną przydzielone do każdego rodzaju aktywów.Na przykład, jeśli zarządzający funduszem uważa, że giełda spadnie wartość w najbliższej przyszłości, może zdecydować się na poświęcenie większego odsetka portfela obligacjom.Jeśli rynek akcji spadnie, menedżer zrobiłby dużą różnicę w wynikach funduszu wspólnego inwestowania poprzez zachowanie kapitału w funduszu. Opłaty funduszu inwestycyjnego odgrywają również rolę w wynikach inwestorów.Każdy fundusz wspólnego inwestowania zazwyczaj pobiera wskaźnik wydatków wyciągnięty z zysków generowanych z handlu.Opłaty te obejmują koszty prowadzenia funduszu i płacenia za wynagrodzenie menedżerów funduszy.Ponieważ jest to pobierane bezpośrednio z zysków z funduszu, ma to negatywny wpływ na wyniki funduszy inwestycyjnych.Inwestorzy mogą znaleźć informacje o wydatkach operacyjnych w prospekcie inwestycyjnym funduszy inwestycyjnych.