Co to jest obciążenie zaplecza?

Czasami nazywane odroczoną opłatą za sprzedaż lub opłatę za umorzenie, obciążenie zaplecza jest przykładem opłaty powszechnie ponoszonej przez inwestorów.Obciążenie zaplecza jest wypłacane w momencie, gdy inwestor zdecyduje się wycofać część środków związanych z inwestycją.Oto kilka informacji o tym, jak obliczane jest obciążenie zaplecza.

Obciążenie zaplecza nie zawsze jest pobierane za każdy rodzaj inwestycji.Zazwyczaj inwestycje, które są ustrukturyzowane tak, aby obejmowały opłatę za sprzedaż lub prowizję nie będą również podlegać obciążeniom zaplecza.Dwa przykłady inwestycji, które zwykle obejmują obciążenia zaplecza, to fundusze wspólnego inwestowania i inwestycje renty.

Obliczenie dokładnej ilości obciążeń zaplecza w danej sytuacji obejmuje kilka czynników.Po pierwsze, istnieje łączna kwota funduszy wycofywanych z funduszu wspólnego inwestowania lub renty.Po drugie, jest kwestia tego, jak długo istnieje inwestycja.Ogólnie rzecz biorąc, tym dłużej, w którym fundusze zostały zainwestowane, tym niższe obciążenie zaplecza związane z inwestycją.Wreszcie rodzaj inwestycji może również mieć pewne łożysko obciążenia zaplecza, które ponosi się w momencie wycofania.Fundusze wspólnego inwestowania są zwykle stabilne w obliczaniu obciążenia zaplecza, podczas gdy renty mogą się nieco różnić, jeśli chodzi o faktyczną kwotę opłaty.

Obciążenie zaplecza jest zwykle stosowane tylko do inwestycji, w których z góry nie są opłaty.Chodzi o to, że nie ma sensu pobierać opłaty, dopóki inwestycja nie zacznie się rozwijać, a inwestor podejmuje decyzję o wyciągnięciu całości lub części finansowania związanego z inwestycją.Proces ten ułatwia inwestorom, którzy dopiero zaczynają budować portfolio, aby nie obawiać się ciągłych obciążeń ich konta.Ponieważ rozumie się, że nastąpi opłata, gdy fundusze zostaną usunięte z inwestycji, istnieje również motywacja do pozostawienia pieniędzy w spokoju, która może być również w najlepszym interesie inwestora.

Praca nad budowaniem funduszy wspólnego inwestowania i rent jest często zatrudniona jako sposób na ustanowienie jaja gniazdowego na lata emerytalne.Obciążenie zaplecza pomaga usprawnić ten proces, utrzymując uzasadnione opłatę związane z inwestycjami i stosując je tylko wtedy, gdy wystąpi określony zestaw okoliczności.Zwykle bardzo rozsądny pod względem wielkości i warty kosztów, gdy fundusze są naprawdę potrzebne na nagły wypadek, obciążenie zaplecza zapewnia, że inwestor nie czuje się z tego, podczas gdy firma inwestycyjna nadal udaje się otrzymać rekompensatę za swoje wysiłki zarządzające.