Co to jest raport transakcji walutowych?

W Stanach Zjednoczonych raport transakcji walutowych (CRT) to dokument, który jest składany za każdym razem, gdy odbywa się każda transakcja finansowa w wysokości 10 000,00 USD (USD).Transakcja może obejmować instrumenty finansowe, takie jak waluta krajowa, monety, srebrne certyfikaty i waluta obca.Przelewy czeków i funduszy poparte walutą podlegają również złożeniu tego raportu.

Utworzenie raportu z transakcji walutowej miało miejsce po uchwaleniu ustawy o kontroli prania pieniędzy z 1986 r. Zaprojektowany w celu ochrony instytucji finansowych przed odpowiedzialnością Przy zgłaszaniu podejrzanej transakcji władz federalnych, raport sprawił, że wszystkie banki zgłosiły podstawoweSzczegóły każdej transakcji w określonej ilości.Początkowo format zawierał pole, które można sprawdzić, czy bank uważa, że coś jest nie tak z transakcją.

Przed intensywnym użyciem komputerów stacjonarnych i dostępu do Internetu w codziennym działaniu banków raport transakcji walutowej został zakończony ręcznie.Od lat 90. raporty są generowane przez systemy oprogramowania, ponieważ transakcja jest zakończona i publikowana na koncie klienta.Generowanie raportów występuje w czasie rzeczywistym, a system wyciąga niezbędne dane w pliku z bazy danych klienta.

Banki rutynowo informują klientów, gdy raport transakcji walutowych jest składany w dowolnej transakcji.Jednak banki zwykle nie wspominają o progu 10 000,00 USD, chyba że klient zapyta o to.W przypadku, gdy klient zdecyduje się zmienić transakcję na niższą kwotę, bank jest zobowiązany do złożenia tak zwanego raportu podejrzanego działania i szczegółowo opisania działalności.

W przeważającej części legalni klienci nie mają problemu z złożeniem tego raportu.Jednak raporty finansowe często stanowią problem dla osób zaangażowanych w pranie pieniędzy i inne nielegalne działania.Jako środek odstraszający przed bezprawną działalnością finansową CRT stanowi przykład raportu finansowego, który osiągnie cel jego użycia i projektowania.