Co to jest konto uznaniowe?

Rachunki uznaniowe to rachunki inwestycyjne, które są ustrukturyzowane, aby umożliwić brokera lub innej upoważnionej osoby na zarządzanie aktywami inwestora bez konieczności wcześniejszego usuwania transakcji z inwestorem.Takie podejście jest zwykle stosowane, gdy inwestor ma duże zaufanie do danego domu maklerskiego lub osoby i czuje się wystarczająco komfortowo, aby przekazać wszystkie decyzje handlowe brokerowi lub innej osobie.Podczas gdy upoważnienie do podejmowania decyzji handlowych w imieniu inwestora jest obecny z dowolnym rachunkiem uznaniowym, inwestor pozostaje właścicielem konta i ma zdolność cofnięcia uprawnień w dowolnym momencie.

Czasami określany jako kontrolowany rachunek lub konto zarządzane, prawdziwą zaletą konta uznaniowego jest to, że pozwala ono inwestorowi zaangażować się w proces inwestowania, jak sobie życzy.Osoby, które są bardzo zajęte problemami zawodowymi lub rodzinnymi, często uważają, że tworzenie dyskrecjonalnego rachunku jest idealnym sposobem na rozwój portfela inwestycyjnego.Ponieważ ktoś godny zaufania zarządza inwestycjami, inwestor nie ma potrzeby poświęcenia czasu na badanie potencjalnych zakupów, przewidywanie przyszłych wyników lub zastanawianie się, czy w najbliższej przyszłości należy wystawić dane zabezpieczenia.

Inwestor, który decyduje się na zarządzanie swoim portfolio przez stronę trzecią, zawsze ma możliwość spojrzenia na obecny status gospodarstwa, ich obecne poziomy wydajności i to, jak duży zwrot został wygenerowany w ostatnim okresie.Kierownik rachunku uznaniowego nie jest niczym niezwykłym, że albo dostarcza inwestorowi okresowe raporty lub zorganizowanie inwestora przeglądające ostatnie działalność za pośrednictwem bezpiecznego kanału przez Internet.

W dowolnym momencie inwestor może cofnąć przywileje osoby lub podmiotu zarządzającego rachunkiem uznaniowym.Tego rodzaju działania można podjąć, gdy inwestor zaczyna podejrzewać, że menedżer nie podejmuje decyzji w najlepszym interesie inwestora.Innym razem inwestor może po prostu chcieć bardziej aktywnie zaangażować się w proces inwestycyjny.W takim przypadku menedżer konta uznaniowego i inwestor mogą opracować plan stopniowego przekazania inwestorowi różne funkcje zarządzania, zapewniając w ten sposób pewien stopień ciągłości podczas migracji obowiązków.