Jakie jest zróżnicowane ryzyko?

Zróżnicowalne ryzyko to poziom zmienności lub ryzyka, które jest istotne dla danego zabezpieczenia, ale jest nieco ograniczone ze względu na zakres inwestycji utrzymywanych w portfelu finansowym.W przeciwieństwie do innych rodzajów ryzyka, które mogą wpływać na jedno lub więcej zasobów w portfelu, ta forma ryzyka dotyczy tylko konkretnej inwestycji i nie wpływa na to, co dzieje się z innymi zasobami.Ocena różnorodnego ryzyka może być bardzo pomocna przy próbie dywersyfikacji portfela w sposób, aby wszystko, co dzieje się na rynku, prowadzi do ograniczonych strat.

Jednym z najłatwiejszych sposobów zrozumienia pojęcia ryzyka możliwego do zróżnicowania jest rozważenie wartości akcji wydanej przez określoną spółkę.Jeśli firma zacznie doświadczać spadku sprzedaży, prawdopodobnie będzie to miało negatywny wpływ na cenę jednostkową akcji.Fakt, że akcje tej jednej spółki nie zmniejsza się, nie oznacza, że którekolwiek z innych zasobów w portfelu również ulegnie podobnemu spadkowi.Ponieważ przyczynie zmiany wartości ma związek z konkretną sytuacją związaną z tym holdingiem, ogólny wpływ na portfolio jest minimalny, a nawet może zostać zrekompensowany wydajnością innych aktywów posiadanych przez tego inwestora.Zamów, aby utrzymać stosunkowo niski poziom różnorodnego ryzyka, inwestorzy muszą wybrać inwestycje ostrożnie.Oznacza to, że chociaż akcje mogą stanowić około połowę udziałów w portfelu, wybór akcji wyemitowanych przez firmy działające w kilku różnych branżach spowoduje zmniejszenie ryzyka obniżonej sprzedaży w jednym sektorze rynku z podważania ogólnej wartości inwestora.Upewniając się, że odwrócenie z jednym zapasem raczej nie będą istotne dla innych obecnie posiadanych akcji, inwestor pomaga jeszcze bardziej zmniejszyć potencjał straty, jednocześnie utrzymując szansę na stałe zwroty.

Podczas stosowania strategii w celu zminimalizowania ryzyka zróżnicowanego może pomóc w zapewnieniu dodatkowej stabilności portfela, istnieją inne czynniki ryzyka, które mogą nadal wpływać na szerszy zakres aktywów przechowywanych w portfelu.Dobrym przykładem jest zmiana stóp procentowych, która ma zastosowanie do wszelkich zasobów ustrukturyzowanych w celu zapewnienia zwrotu na podstawie zmiennoprzecinkowej lub elastycznej stopy procentowej.Zmiany tego typu mogą spowodować wzrost lub spadek wielu zasobów, nawet jeśli istnieje duża różnorodność wśród aktywów, które są obecnie przechowywane w portfelu inwestora.