Co to jest wskaźnik dywersyfikacji?

Jeden styl inwestowania polega na alokacji aktywów na fundusze indeksowe.Są to portfolio, które mogą zarządzać profesjonalistami, ale nie zmieniają się często.Celem takiego funduszu jest działanie jak inny punkt odniesienia rynku.Wskaźnik dywersyfikacji to taki, w którym może wystąpić narażenie na różne rodzaje papierów wartościowych.W konsekwencji, jeśli jedna klasa aktywów lub kategoria inwestycji zawa się, istnieje większa szansa, że inny może nadal generować zyski.

Na rynkach finansowych istnieją szerokie fundusze odniesienia, które odzwierciedlają ogólną wydajność w akcjach.Na przykład w Stanach Zjednoczonych wskaźnik standardowych i poezja (SP) 500 zawiera jedne z największych papierów wartościowych, które handlują.W Wielkiej Brytanii indeks Financial Times Stock Exchange (FTSE) składa się z największych zapasów handlowych na giełdzie w Londynie.Wskaźniki te nie ograniczają się do określonego sektora.Zamiast tego firmy uwzględnione w obu funduszy spełniają standardy wielkości, w oparciu o miarę znaną jako kapitalizacja rynkowa, a także wymagania regionalne.

Główne giełdy i firmy inwestycyjne tworzą takie indeksy, aby zilustrować wyniki na szerokich rynkach finansowych.Menedżerowie inwestycji, którzy nadzorują portfele, które naśladują handel na szerszych rynkach, zapewniają klientom szansę na zakup w indeksie dywersyfikacji.Menedżerowie funduszu próbują powtórzyć zwroty z funduszy regionalnych, tworząc własne portfele, które składają się podobnie do barometru rynkowego.Inwestorzy mogą ogólnie oczekiwać wydajności, która jest zgodna z punktem odniesienia.

Jedną z podstawowych korzyści inwestowania indeksowego jest koszt.Menedżerowie pieniędzy są ogólnie w stanie zachować stosunkowo niskie wydatki na te fundusze, ponieważ występują tylko rzadkie transakcje.Zaleta finansowa jest zazwyczaj przekazywana inwestorom indeksu dywersyfikacyjnego, którzy uzyskują wiedzę specjalistyczną profesjonalnego zarządzania pieniędzmi bez płacenia nadmiernych opłat.

Diversifying to kolejne ogólnie pozytywne podejście do inwestowania.Kiedy osoba oszczędza na ważnym wydarzeniu, takim jak emerytura, stają się podatne na nieprzewidywalne wahania, które często występują na rynkach finansowych.Rozpowszechniając pieniądze na różne rodzaje papierów wartościowych, ryzyko staje się podzielone z wieloma kategoriami.Wskaźnik dywersyfikacji może pomóc komuś w osiągnięciu odpowiedniego ryzyka.

Kolejną potencjalną nagrodą za zastosowanie wskaźnika dywersyfikacji jest potencjalna ekspozycja na więcej niż jedną klasę aktywów.Na przykład w zrównoważonym funduszu inwestor może zostać narażony zarówno na akcje, jak i obligacje.Jeśli rynki kapitałowe są niedostatecznie wyodrębnione przez pewien czas, portfolio może nadal spełniać oczekiwania na podstawie dochodu, które generują obligacje.