Co to jest portfolio finansowe?

Dzięki wielu rodzajom możliwości i aktywów inwestycyjnych często jest jednocześnie organizowanie różnych rodzajów inwestycji.Portfolio finansowe to zbiór inwestycji posiadanych przez instytucję lub jednostkę.Posiadanie portfela aktywów jest częścią strategii inwestycyjnej znanej jako dywersyfikacja.Portfel finansowy, który jest odpowiednio zdywersyfikowany, ograniczy narażenie inwestora na straty w wyniku wahań rynkowych.

Portfel finansowy może obejmować różne inwestycje tego samego rodzaju, takie jak akcje kilku różnych spółek, a także inwestycje dwóch lubWięcej rodzajów, takich jak nieruchomości, obligacje, towary lub jakikolwiek inny aktywów, który ma mieć swoją wartość.Wybór poszczególnych inwestycji, które uwzględniono w portfelu finansowym, będzie zależeć od stopy zwrotu pożądanego przez inwestora, a także od warunków ekonomicznych w czasie, gdy inwestor jest właścicielem portfela.Inwestor musi również zdecydować, z jakim poziomem ryzyka czują się komfortowo.

Istnieje wiele różnych metod obliczania stawki zwrotu portfela finansowego.Najdokładniejszą z tych metod jest metoda ważona czasem.Aby obliczyć szybkość zwrotu w ten sposób, wartość portfela jest ponownie oceniana za każdym razem, gdy zmienia się wartość jednego z aktywów.Może to być tak często, jak codziennie, a następnie codzienne zwroty są łączone, aby znaleźć rzeczywistą stopę zwrotu w czasie.

Nie wszystkie osoby posiadające portfolio finansowe są gotowe lub są w stanie nieustannie zarządzać swoimi aktywami.Istnieje wiele rodzajów brokerów i menedżerów aktywów w branży usług finansowych, którzy zarządzają portfelem jednego lub większej liczby inwestorów jednocześnie.Usługi i porady brokera mogą być bardzo korzystne dla kogoś, kto nie jest ekspertem w zakresie rynków finansowych, ale nadal chce być w stanie z nich czerpać korzyści.Wykwalifikowany broker będzie w stanie ocenić cele i potrzeby indywidualnego inwestora i zaprojektować zróżnicowane portfolio finansowe w tych okolicznościach.