Co to jest planista finansowy?

To praca finansowa, aby udzielać porad dotyczących finansów osobistych, inwestycji i ogólnie pieniędzy.W przeciwieństwie do brokerów akcji i innych specjalistów, planista finansowy nie otrzymuje żadnej prowizji za swoją radę.Zamiast tego płaci miesięczną opłatę, taką jak ta zarobiona przez prawnika lub księgowego.

Planowanie finansowe nie dotyczy tylko inwestowania.Jeśli ktoś chce zarobić dużo pieniędzy w krótkim czasie, prawdopodobnie nie szuka planisty finansowego.Cel planistów finansowych jest bardziej długoterminowy, aby zapewnić realistyczne porady, aby rodzina była bezpieczna w przeszłym wieku emerytalnym.Planista finansowy może pełnić kilka różnych ról w zależności od swoich licencji i certyfikatów.Na przykład, jeśli planista finansowy chce sprzedawać akcje lub ubezpieczenia, musi przejść przez wszystkie odpowiednie kanały prawne, aby to zrobić.

są tacy, którzy chcieliby pozyskać porady planisty finansowego, ale obawiają się, że zrzekają się kontrolę nad swoimi finansami innej osoby.To nie mogło być dalej od prawdy.Jest to praca planistów finansowych, do którego należy prowadzić, a nie przejmować.Chociaż w najlepszym interesie osób może być postępowanie zgodnie z radą planisty finansowego, nie jest zobowiązany do tego.Dobry planista finansowy będzie współpracować z innymi profesjonalnymi doradcami w twoim życiu, aby stać się częścią zespołu.Jeśli regularnie szukasz porady prawników i księgowych, Twój planista finansowy będzie również współpracował z tymi profesjonalistami, aby utrzymać swój najlepszy interes.

Jeśli jesteś zainteresowany wyborem planisty finansowego, dobrym pomysłem byłoby najpierw zidentyfikowanie swojego długiegocele i priorytety terminowe.Rozpocznij wyszukiwanie, prosząc znajomych, współpracowników i krewnych o rekomendacje.Kiedy masz listę potencjalnych planistów finansowych, sprawdź ich poświadczenia.Poszukaj doświadczonego profesjonalisty, który jest certyfikowany.Możesz sprawdzić, czy istnieją jakieś czarne znaki przeciwko pewnej planisty finansowej za pośrednictwem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. są one online i łatwo znaleźć.

Nie zapomnij zapytać swojego potencjalnego planisty finansowego o pochodzenie i doświadczenie.Dowiedz się o nauce i przeszłym zatrudnieniu.Nie bój się prosić o kilka referencji.Jeśli chodzi o twoją przyszłość finansową, nie możesz być zbyt ostrożny, a wiarygodny planista finansowy będzie więcej niż chętny do dostarczenia takich informacji.