Co to jest fundusz obciążenia?

Fundusz wspólnego inwestowania, który pobiera opłaty inwestorów, nazywa się funduszem obciążenia.Fundusze inwestycyjne bez obciążenia nie pobierają opłat typu o obciążeniu sprzedaży, ale mogą one pobierać opłaty za inne rodzaje opłat.Fundusz obciążenia płaci jednego lub więcej brokerów, którzy dokonują funduszy inwestycyjnych i transakcji dotyczących obligacji.Te opłaty brokerowe są przekazywane akcjonariuszowi funduszu obciążenia w formie różnych honorariów akcjonariuszy.

Opłaty akcjonariuszy funduszu obciążenia mogą być zorganizowane na kilka różnych sposobów.Niektóre fundusze obciążenia pobierają opłaty w regularnym okresie.Niektóre fundusze obciążenia pobierają opłatę dla inwestorów przy zakupie swoich akcji.Fundusz obciążenia może również pobierać opłaty akcjonariuszowi w momencie sprzedaży.

Jeśli fundusz obciążenia pobiera akcjonariusza, gdy kupi akcje funduszu, opłaty są znane jako opłaty za obciążenie sprzedaży front-end.Opłaty za front na funduszu obciążenia są pobierane Przed Pieniądze są wykorzystywane do zakupu akcji.Inwestor w funduszu obciążenia opłat front-end powinien to pamiętać przy obliczaniu inwestycji.Na przykład, gdyby fundusz obciążenia miał 3% opłatę za ładowanie sprzedaży, a inwestor kupił akcje o wartości 1000 USD, 30 USD zarzuciłoby opłatę i akcje o wartości 970 USD w funduszu obciążeniowym.

Fundusz, który pobiera akcjonariusza opłata po sprzedaży akcji funduszy nazywa się odroczonym lub zaplecza obciążenia sprzedażą.Kiedy inwestorzy dokonują zakupu akcji, wszystkie pieniądze przeznaczają się na zakup funduszu.Gdy inwestor sprzedaje akcje funduszu obciążenia później, opłata za obciążenie jest w tym momencie. Opłata w obciążeniu sprzedaży zaplecza jest zwykle obliczana na podstawie niższej wartości zainwestowanych pieniędzy lub jego ostatecznej wartości.Oznacza to, że jeśli inwestycja wzrośnie, opłata obciążenia jest obliczana na podstawie początkowej inwestycji;A jeśli inwestycja zmniejsza wartość, opłata obciążenia jest obliczana na podstawie wartości końcowej.Nie wszystkie fundusze obciążenia zaplecza obliczają w ten sposób, dlatego ważne jest, aby odczytać prospektu inwestującego, aby z pewnością wiedzieć. Należy zauważyć, że fundusze inwestycyjne bez obciążenia mogą również pobierać opłaty.Fundusz obciążenia pobiera opłaty oparte na transakcjach sprzedaży, podczas gdy fundusz bez obciążenia pobiera inne rodzaje opłat.Opłaty za fundusze bez obciążenia są wypłacane funduszowi, a nie brokerowi.Fundusze bez obciążenia zwykle mają niższe opłaty niż fundusze na obciążenie, ale niektórzy inwestorzy uważają, że fundusze obciążeniowe są lepiej zarządzane na wyższe opłaty. Niezależnie od tego, czy zainwestują w fundusz obciążenia, fundusz bez obciążenia, czy jakakolwiek inna inwestycja,Badania są kluczem do sukcesu.Wiedząc jak najwięcej o funduszu, jego strukturze opłat, informacji rynkowej i wielu innych ważnych szczegółach dadzą inwestorowi najlepszą szansę na sukces finansowy.