Co to jest konto zarządzane?

Konto zarządzane to osobiście dostosowany portfel inwestycyjny, który jest zarządzany przez profesjonalnego menedżera.Gdy inwestor ma zarządzane konto, daje kierownikowi inwestycji uprawnienia do zakupu i sprzedaży papierów wartościowych na konto, bez konieczności żądania pozwolenia.Zasadniczo menedżer jest upoważniony do podejmowania wszystkich decyzji transakcyjnych dla konta inwestorów zgodnie z konkretnymi celami i celami.

W przeciwieństwie do innych rodzajów rachunków inwestycyjnych, konto zarządzane ma wyłącznie zaspokojenie potrzeb indywidualnego inwestora, w przeciwieństwie do grupy inwestorów.Na przykład fundusz wspólnego inwestowania może zmieniać aktywa tysięcy klientów, podczas gdy konto zarządzane składa się tylko z aktywów inwestorów.Posiadaczem konta zarządzanego może być indywidualna lub organizacja.

Każde konto zarządzane ma określone cele.Na przykład jednostka może zdecydować się na inwestowanie w wzrost, dochód lub kombinację obu.Posiadacz konta zarządzanego ma swobodę dostosowywania swojego portfela, wybierania określonej akcji lub obligacji lub wyboru pominięcia jednego.

Istnieją trzy podstawowe typy zarządzanych kont.Standardowe konto zarządzane jest przez profesjonalnego menedżera inwestycji.Konta zarządzane wieloma dyscyplinami są prowadzone przez grupę menedżerów, z których każdy ma inną specjalizację i zapewniają większy poziom różnorodności inwestycyjnej.Rachunki zarządzane funduszem inwestycyjnym są inwestowane w różne fundusze inwestycyjne zamiast poszczególnych papierów wartościowych.

W przeszłości konta zarządzane były zwykle dostępne tylko dla bardzo bogatych.Dziś jednak mają szerszy zakres klientów.Chociaż niektórzy profesjonalni menedżerowie decydują się na ustalenie minimalnych kwot inwestycyjnych o milion dolarów lub więcej, wielu jest gotowych obsługiwać kont o minimalnych inwestycjach zaledwie 50 000 USD.Zadaniem doradcy finansowego jest zrozumienie celów inwestora i pomoc w opracowaniu planu ich dotarcia.Często jest to doradca finansowy sugeruje, że klient otworzył zarządzane konto.Czasami doradca może nawet zasugerować, że klient kupuje więcej niż jedno konto zarządzane.

Istnieje mnóstwo firm oferujących zarządzane konta.Każda firma ma coś innego do zaoferowania pod względem filozofii inwestycyjnej, reputacji i poziomu usług.Przy tak wielu firmach do wyboru inwestorzy mogą zbadać i wybierać firmy, które oferują najbardziej spersonalizowaną usługę przy najniższych opłatach.