Co to jest zarejestrowany doradca inwestycyjny?

Zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) jest osobą, zarejestrowaną w państwie lub Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), która udziela porad inwestycyjnych i zarządza inwestycjami dla innych.Zazwyczaj zarejestrowani doradcy inwestycyjni, którzy zarządzają ponad 25 milionami dolarów amerykańskich (USD) w inwestycjach, są zobowiązani do zarejestrowania się w SEC.Osoby zarządzające mniej niż ta kwota mogą być zarejestrowane na szczeblu stanowym.

W Stanach Zjednoczonych istnieją szczególne zasady i przepisy dotyczące zarejestrowanych doradców inwestycyjnych.Rejestracja jest obowiązkowa na podstawie ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. SEC nie pobiera opłat za rejestrację jako doradca inwestycyjny.Jednak opłaty mogą być pobierane na poziomie stanowym.

Zarejestrowany doradca inwestycyjny udziela porady inwestycyjnej za opłatą.Osoba lub firma na tym stanowisku może również pobierać opłaty za zarządzanie portfelem inwestycyjnym i pomóc w planowaniu finansowym, które obejmuje inwestycje.Czasami klient udziela zarejestrowanego organu uznaniowego doradcy inwestycyjnego w zakresie zarządzania jego inwestycjami.Nie jest to jednak wymagane.

Zarejestrowany doradca inwestycyjny ma zadanie określania celów swoich klientów, a także ilości ryzyka, jakie każdy klient może tolerować.Gdy zarejestrowany doradca inwestycyjny otrzymuje organ uznaniowy, musi on działać w sprawie najlepszego interesu swojego klienta.Aktywa zarządzane przez RIA są zwykle uważnie inwestowane, ponieważ doradca ma związek powierniczy ze swoimi klientami.Zarejestrowany doradca inwestycyjny ma również zadanie oceny zwrotów i zapewniania klientom kwartalnych wyników.

Przed skontaktowaniem się z zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym jest rozsądnie rozważyć swoje potrzeby i cele z wyprzedzeniem.Dobrym pomysłem jest stworzenie listy tych celów, które należy zabrać ze sobą na początkowe spotkania z potencjalnymi doradcami.W ten sposób lepiej umożliwiasz zarejestrowanym doradcy inwestycyjnym zrozumienie twoich oczekiwań i ustalenie najlepszych sposobów ich spełnienia.

Najlepiej zorganizować spotkanie osobiste z potencjalnym RIAS przed zatrudnieniem.Umożliwi to wybór jednego, z którym czujesz się komfortowo.Daje to również szansę zadawania odpowiednich pytań dotyczących świadczonych usług, opłat i tego, czego możesz oczekiwać od wybranego przez ciebie doradcy.Nie zapomnij zadawać pytań dotyczących poświadczeń każdego zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego, który rozważasz