Co to jest podejrzany raport z aktywności?

W Stanach Zjednoczonych podejrzany raport z działalności (SAR) to dokument, który instytucja finansowa, taka jak bank, unia kredytowa lub firma usług pieniężnych, jeśli uważa, że zachowanie klientów jest podejrzane.Zgłoszenie podejrzanych raportów z zakresu działalności są wymagane zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej, przyjętych w 1970 r., A raporty są skierowane do sieci egzekwowania przestępstw finansowych.Po złożeniu takich raportów klient pod zarzutem nie jest powiadomiony.

Instytucje finansowe mogą składać podejrzane raporty działań elektronicznie, za pośrednictwem formularzy papierowych lub w mediach pamięci, takich jak dyski.Raport musi zostać złożony w ciągu 30 dni od odkrycia faktów, które sugerują, że działalność klientów jest podejrzana.Może być inicjowany przez każdego pracownika, takiego jak kasjer lub menedżer, a pracownik pochodzący nie omawia raportu podejrzanego z współpracownikami, chyba że jest to absolutnie konieczne.

Niektóre zdarzenia mogą uruchomić automatyczny raport z podejrzanej działalności, aw innych przypadkach ludzie ludzieOczekuje się, że skorzystają z ich osądu, jeśli chodzi o ustalenie, czy należy złożyć raport.Zasadniczo, jeśli ktoś podejrzewa, że pranie pieniędzy, przepływ pieniędzy na wsparcie działań terrorystycznych lub oszustwa, istnieje obowiązek złożenia podejrzanego raportu z działalności.Na przykład, jeśli ktoś rutynowo przynosi worki gotówki na depozyt i nie posiada firmy, może to być podstawy do złożenia raportu.Podobnie, jeśli ktoś zaangażuje się w transakcję, a następnie zasugeruje, że nastąpi nagroda za nie złożenie podejrzanego raportu na ten temat, spowodowałoby to zgłoszenie.Uważany za podejrzany.Po jego złożeniu można podjąć dodatkowe kroki dochodzeniowe w celu usunięcia sprawy lub zebrania dowodów, które można wykorzystać w prokuraturze.Dane są również wykorzystywane w bazie danych, która zbiera informacje o wzorcach w branży finansowej.Te wzorce można wykorzystać w dalszych badaniach i analizie działań bankowych w celu poszukiwania znaków ostrzegawczych, a organy ścigania starają się nadążyć za obecnymi trendami w zakresie prania pieniędzy i oszustw.

Jeśli ktoś zaangażuje się w działalność, co daje podejrzany raport z zakresu działalnościA aktywność jest w rzeczywistości niewinna, zostanie to ujawnione podczas dochodzenia.Mogą istnieć całkowicie uzasadnione powody, dla których ludzie robią rzeczy, które wyglądają specyficznie dla personelu banku.Wskazane jest dla osób, które wiedzą, że ich wzorce bankowe zmienią się, aby ostrzec bank, aby uniknąć wyzwalania takich raportów.Na przykład, jeśli ktoś zacznie otrzymywać przekazy pieniężne od zagranicy od członka rodziny, który pracuje w zagranicznej firmie, a bank jest powiadomiony z wyprzedzeniem, nie będzie to zaniepokojone depozytami.