Jaki jest systematyczny plan wycofania (SWP)?

Systematyczny plan wypłat to plan finansowy, który pozwala akcjonariuszowi wypłacić pieniądze z istniejącego portfela funduszy inwestycyjnych w z góry określonych odstępach czasu.Pieniądze można ponownie zainwestować w innym portfolio lub wykorzystywać za coś innego.Często ten rodzaj planu jest wykorzystywany do finansowania wydatków podczas emerytury.Można go jednak również stosować do innych celów.

Z systematycznym planem wycofywania stała lub zmienna kwota jest wycofywana w regularnych odstępach czasu.Wypłaty można dokonać w harmonogramie miesięcznym, kwartalnym, półrocznym lub rocznym.Posiadacz planu może wybrać przedziały na podstawie jego zobowiązań i potrzeb.

Plany te oferują wiele korzyści.Na przykład pozwalają posiadaczom kont na dostęp do swoich pieniędzy dokładnie, gdy ich potrzebują.Ułatwia to posiadaczom rachunków realizację swoich planów finansowych i osiąganie ich celów.

Systematyczny plan wycofania umożliwia posiadaczowi rachunku określony poziom niezależności od wahań rynku.Dokonując okresowych wypłat, posiadacze rachunków mogą cieszyć się średnimi wartościami zwrotu, które często przekraczają średnie ceny sprzedaży.W ten sposób są w stanie zabezpieczyć wyższe ceny jednostkowe niż te osiągalne poprzez wycofanie wszystkiego naraz.

Istnieją również zalety podatkowe dla tego rodzaju planu.Wypłaty są dokonywane z kapitału i jako takie, długoterminowe zyski są wypłacane przy niższej stawce podatkowej.Wiele osób korzysta z tych planów w ramach strategii planowania podatków, aby jak najlepiej wykorzystać tę niższą stopę opodatkowania.O.Z tego powodu mądrze jest dywersyfikować swoje inwestycje.Jednak dywersyfikacja ma sens dla kilku rodzajów inwestycji oprócz funduszy inwestycyjnych.