Co to jest wskaźnik alokacji?

Stawka alokacji to kwota gotówki, którą inwestor wykorzystuje do zabezpieczenia inwestycji, mniej opłat lub innych wydatków związanych z zakupem tego składnika aktywów.Oznacza to, że w celu ustalenia prawdziwej tempa alokacji konieczne jest odliczenie wszelkich obciążeń front-endowych, opłat brokerowych lub innych kosztów, które były częścią ogólnego wysiłku nabycia.Inwestorzy uważnie przyznają się do wskaźnika alokacji jako sposobu ustalenia, z którymi fundusze wspólnego inwestowania lub brokerzy do pracy, przy jednoczesnym utrzymaniu wskaźnika alokacji tak niskiej, jak to możliwe.

Przy prawie dowolnym rodzaju zakupu inwestycji będzie pewna stopa alokacji, która zostanie poniesiona.Ponieważ stawka jest zwykle prezentowana jako procent, inwestorzy będą próbować utrzymać ten odsetek jak najniższy.W wielu przypadkach różne opłaty i prowizje są obliczane jako odsetek podstawowej ceny zakupu, co ułatwia określenie, ile całkowitego kosztu jest związane z właściwą inwestycją i jaki odsetek wydatków jest związany z różnymi opłatami zapłaconymiCi, którzy pomogli w transakcji.

Ponieważ pomysł polega na utrzymaniu wskaźnika alokacji tak niskiej, jak to możliwe, inwestorzy często starają się wykonać transakcję przez brokerów lub dealerów, którzy zapewniają najbardziej opłacalne harmonogramy stawek.Na przykład, jeśli jeden pobiera trzy procent prowizji za ich usługi, a inny broker pobiera dwa procent, inwestor przyjrzy się uważnie tej drugiej opcji, ponieważ doprowadziłby to do niższej wskaźnika alokacji.Zakładając, że dwie maklerski są podobne pod względem innych oferowanych przez nich usług, a opłat związanych z tymi usługami, inwestor może kontrolować stawkę alokacji, współpracując z tańszym brokerem.

obciążenie front-end związane z aBiorąc pod uwagę fundusz wspólnego inwestowania może również odgrywać rolę w tym, jak inwestorowi udaje się utrzymać stopę alokacji na każdą inwestycję tak niską, jak to możliwe.Jeśli dwa fundusze o podobnych podstawowych papierach wartościowych i stawki zwrotu przenoszą różne obciążenia front-end, istnieje duża szansa, że inwestor pójdzie z tym, który ma niższe obciążenie front-end.Oznacza to, że jeśli jeden fundusz jako stopa alokacji wynosząca cztery procent, a druga stopa pięciu procent, a inwestor prawdopodobnie zarobi mniej więcej taki sam zwrot z dowolnej opcji, istnieje duża szansa, że fundusz wspólnego inwestowania z funduszem inwestycyjnym zWybrano czteroprocentowe obciążenie z przodu.W rezultacie wyższy odsetek całkowitego kosztu inwestycji jest związany z samym składnikiem aktywów, a mniej z opłatami i innymi opłatami, które zostały poniesione w wyniku przejęcia.