Co to jest obligacja indeksowa?

Wielu mądrych inwestorów używa części swoich oszczędności do zakupu papierów wartościowych o nazwie obligacji.Dzięki tego rodzaju inwestycjom jednostka daje instytucję finansową lub agencję rządową w zamian za obligację.Zwykle bezpieczeństwo ma datę terminu zapadalności, która określa, kiedy inwestor może zwrócić obligację instytucji finansowej w celu zebrania pierwotnego kosztu obligacji oraz wszelkich naliczonych odsetek.Obligacja indeksowa jest spłaty specjalnej, dla której wartość jest określana przez bieżącą stopę indeksu.

Obligacje indeksu nie ma daty terminu zapadalności.Jeśli szybkość indeksu spadnie, wartość obligacji również maleje, ale jeśli stopa wzrośnie, wartość bezpieczeństwa wzrasta.

Otwarty obligacja indeksowa to taka, którą można przenieść z obszaru do obszaru, na przykład w planie 401k.Zamknięta obligacja indeksowa można kupić w ograniczonych ilościach, zwykle 100 akcji, i można ją przenosić tylko przez licencjonowanego brokera.W obu przypadkach nabywca może zdecydować, czy zabezpieczenie powinno być zwolnione z podatku, czy podlegające opodatkowaniu.Jeśli zarabia odsetki, kwartalne płatności są wysyłane do właściciela.

Obligacje indeksowe może być ryzykowną inwestycją, ponieważ stopy indeksu mogą wzrosnąć lub spadnie bez powiadomienia.Na przykład spojrzenie na dziesięcioletni wskaźnik obligacji Lehmana na rok 2006 pokazał, że wartość powoli spadała każdego miesiąca.Tylko obligacja otwarta może odbywać się dłużej niż dziesięć lat.Zamknięty musi być obsługiwany przez brokera, który otrzymuje prowizję za wszelkie wprowadzone zmiany.Dlatego wielu posiadaczy obligacji decyduje się na utrzymanie bezpieczeństwa kilka lat dłużej w nadziei na poprawę stawek przed sprzedażą.

W tego rodzaju obligacjach jest minimalna inwestycja 1000 USD (USD) i można ją kupić za pośrednictwemzatwierdzone agencje federalne lub brokerzy.W momencie zakupu należy również dokonać opłaty za usługę.