Ryzyko nieodróżnialne to typowe ryzyko związane ze wskaźnikiem fluktuacji lub zmian zachodzących na danym rynku inwestycyjnym. Podczas gdy pewien stopień niezróżnicowanego ryzyka jest uważany za część normalnego procesu angażowania się w kupno i sprzedaż opcji na akcje, wielu analityków zaleca równowagę między aktywami i pasywami jako sposób na zminimalizowanie kwoty ryzyka rynkowego związanego z każdą inwestycją strategia.
Jedną z najczęstszych metod osiągania tej równowagi w odniesieniu do ryzyka, które nie da się zróżnicować, jest rozpoznanie charakteru rynku inwestycyjnego. W dowolnym momencie niektóre inwestycje będą zyskiwać na wartości, podczas gdy inne pozostaną w stagnacji lub będą w okresie spadku. Zasada systematycznego ryzyka polega na równoważeniu elementów portfela, tak aby zyski z jednej inwestycji pomagały zrównoważyć tymczasowe straty poniesione z inną inwestycją. Aby zarządzać tym procesem, inwestor chciałby zdywersyfikować inwestycje składające się na portfel, tak aby reprezentowały one szeroki zakres rodzajów inwestycji związanych z wieloma różnymi branżami.
Proces ten pomaga zarządzać łączną kwotą ryzyka, które nie podlega dywersyfikacji, poprzez efektywne buforowanie inwestora przed stratą netto w ogólnej wartości portfela. Bufor tego rodzaju pomaga również kupić inwestorowi jakiś czas, ponieważ wartość netto portfela nie ucierpi zbytnio, podczas gdy podejmowane są decyzje dotyczące tego, co sprzedać i co pozostać, dopóki obecny trend spadkowy nie odwróci się. W przypadku, gdy oczekuje się, że dana akcja lub opcja osiągnie najniższy poziom i zacznie odzyskiwać w krótkim okresie, inwestor może zdecydować się na opcję i ponieść stratę.
Krótko mówiąc, ryzyka, którego nie da się zróżnicować, nie można całkowicie uniknąć. W dowolnym momencie inwestorzy pracują z konsekwencjami ryzyka niezróżnicowanego. Na szczęście ryzyko można w dużym stopniu ograniczyć i kontrolować poprzez efektywne zarządzanie portfelem i dokładną ocenę nadchodzących trendów rynkowych.
