Co to są zarządzane aktywa?

Zarządzane aktywa to łączna wartość wszystkich inwestycji, które są przechowywane lub zarządzane przez firmę maklerską lub doradcę inwestycyjną w imieniu klientów lub aktywów posiadanych przez jednego klienta.Aktywa zarządzane (AUM) są miarą sukcesu firmy lub brokera, ponieważ liczba ta rośnie, gdy nowi klienci przybywają do firmy lub brokera lub doceniając inwestycje istniejących klientów.W Stanach Zjednoczonych, gdy firma ma ponad 30 milionów dolarów dolarów (USD) w zarządzaniu, musi zarejestrować się w komisji papierów wartościowych i giełd.doradca lub firma maklerska.Wiele firm ma progi, powyżej których inwestorzy kwalifikują się do dodatkowych usług.Aktywa inwestycyjne klienta mogą również ustalić, czy jest on kwalifikowany do określonego rodzaju inwestycji, ponieważ niektóre inwestycje mają minimalne wymagania zakupowe.

Inwestor, który ma znaczną kwotę na inwestycję, często wkłada te pieniądze z doradcą inwestycyjnym, który ustali, jak je zainwestować.Ta usługa nazywa się zarządzaniem pieniędzmi lub zarządzaniem inwestycjami, ponieważ doradca inwestycyjny aktywnie zarządza pieniędzmi.Aby to zrobić, doradca kupi i sprzedaje inwestycje zgodnie z ich potencjałem, zgodnie z badaniami doradcy i/lub jego firmy.Inwestor określi, ile autonomii chce mieć doradcę.Niektórzy inwestorzy chcą zatwierdzić każdą handel, a inni chcą być poinformowani tylko wtedy, gdy cała pozycja jest zlikwidowana lub jeśli handel jest powyżej określonej kwoty dolara.

W przypadku osób o wysokiej netto wielu doradców oferuje bardziej kompleksową usługę znaną jako zarządzanie majątkiem.Oprócz inwestycji doradcy ci mogą oferować usługi podatkowe lub księgowe, a także planowanie finansowe lub planowanie nieruchomości.Usługi zarządzania majątkiem są zazwyczaj oferowane za opłatą obliczane jako procent zarządzanych aktywów klienta.

Dodatkowo banki mogą oferować prywatne usługi bankowości klientom o wysokiej wartości netto.Prywatne usługi bankowe obejmują tradycyjne inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne, a także bardziej wyrafinowane inwestycje, takie jak fundusze hedgingowe.Podobnie jak usługi zarządzania majątkiem, bankowość prywatna może również obejmować inne usługi, takie jak planowanie finansowe, planowanie nieruchomości lub rachunkowość i usługi podatkowe.Sukces prywatnego banku jest również zazwyczaj mierzony przez jego aktywów, więc w najlepszym interesie banku leży zarządzanie wszystkimi pieniędzmi klienta i upewnienie się, że pieniądze rosną w jak największym stopniu.