Co to jest alokacja aktywów obligacji?

Przydział aktywów obligacji reprezentuje sposób, w jaki inwestorzy, w tym instytucje i osoby fizyczne, kierują pieniądze do klasy aktywów o stałym dochodzie.Istnieją różne rodzaje obligacji, które są papierami wartościowymi, które wykazują różne cechy;Niektóre mają czas, które są krótkie i wygasają w ciągu kilku miesięcy, podczas gdy inne dojrzewają w ciągu kilku dziesięcioleci.Istnieje również różne stopnie ryzyka związane z różnymi inwestycjami o stałym dochodzie.W rezultacie alokacja aktywów obligacji może być planem docelowym lub faktycznym narażeniem na różne segmenty kategorii inwestycyjnej wyrażone jako procent i może być zilustrowany jako wykres kołowy.

Inwestor może ustawić alokacja aktywów, która jest zarysem sposobu podziału kapitału inwestycyjnego, aby wyznaczyć cele i ocenić sposób, w jaki portfolio.Na pierwszy rzut oka inwestor może zobaczyć sposób, w jaki aktywa są rozproszone lub określić zarys docelowy reprezentujący cel na nadchodzący czas.Przydział aktywów obligacji jest poświęcony sposobowi dokonywania lub dokonywania inwestycji o stałym dochodzie.Inwestor może stworzyć ten plan na podstawie tolerancji ryzyka i oczekiwań dotyczących zwrotów.

Jeden sposób, w jaki można stworzyć alokacja aktywów obligacji, jest czas trwania.Inwestor może rozróżnić kapitał poświęcony długoterminowym instrumentom o stałym dochodzie, takich jak te w kategorii 30-letniej.Czas trwania obligacji określa długość umowy między emitentem obligacji a inwestorem.Alokacja może również zilustrować odsetek aktywów, które są narażone na obligacje krótkoterminowe, takie jak te papiery wartościowe, które wygasają na przykład od trzech miesięcy do pięciu lat.

Inwestorzy mogą również zdecydować się na stworzenie alokacji aktywów obligacji w celu zilustrowania poziomu ryzyka w portfelu.Kapitał, który jest narażony na ryzykowne obligacje, takie jak te uważane za klasę inwestycyjną, może obejmować jedną kategorię.Obligacje te mają tendencję do dostarczania większych zwrotów, ale mają również duże prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania, w którym to przypadku inwestor może stracić pieniądze.Papiery wartościowe o stałym dochodzie, które są uważane za bezpieczne, ale także osiągają skromne zyski, mogą stanowić osobną kategorię w alokacji aktywów obligacji inwestorów.

Podczas tworzenia alokacji aktywów obligacji inwestor może zilustrować sposób, w jaki aktywa są obecnie podzielone lub tworzyć plan docelowy.W celu docelowego alokacji aktywów ilustracja, taka jak wykres kołowy, pokazuje sposób, w jaki inwestor byłby najlepiej wolałby widzieć kapitał skierowany w przyszłości.Przesunięcie portfela inwestycyjnego może zająć trochę czasu ze sposobu, w jaki aktywa są naprawdę narażone na cele.Plan alokacji aktywów obligacji może na przykład ustalić kierunek portfela w ciągu jednego roku w oparciu o oczekiwania dotyczące przyszłych warunków ekonomicznych;Mogą one wpływać na cechy obligacji, takie jak stopy procentowe, ryzyko i cena.