Co to jest inżynieria finansowa i zarządzanie ryzykiem?

Inżynieria finansowa i zarządzanie ryzykiem są połączone ze sobą, ponieważ jedna koncepcja jest wykorzystywana jako rozwiązanie problemu postawionego przez drugiego.Firmy inwestycyjne zatrudniają inżynierów finansowych, aby pomóc firmom i ich klientom unikać ryzyka rynku finansowego.Zasadniczo osiąga to poprzez proces analizy ilościowej, który przyjmuje różne dane zebrane z cen rynkowych i raportów finansowych firmy.Korzystając z złożonych formuł matematycznych, raport stanowi prognozę przyszłych wyników rynkowych.Ponieważ jest to tak kluczowa część strategii inwestycyjnych we współczesnym świecie, uniwersytety i szkoły biznesu poświęciły wiele czasu na nauczanie inżynierii finansowej.

Postęp technologiczny przekształciły rynki inwestycyjne na całym świecie.Firmy inwestycyjne, które chcą nadążyć za zmieniającymi się czasami, dostosowały się do złożoności rynku, wykorzystując coraz bardziej zaawansowane techniki poprawy zysków dla swoich klientów.Część tego procesu polega również na ograniczeniu ryzyka związanego z dużymi inwestycjami.W rezultacie zwykle jest to konieczne, aby inżynieria finansowa i zarządzanie ryzykiem było częścią skutecznego portfela inwestycyjnego.

Znaczna część siły napędowej inżynierii finansowej pochodzi z analizy ilościowej.Zasadniczo ten rodzaj analizy działa jak formuła matematyczna.Informacje, takie jak ceny akcji, poziomy dochodu spółki i inne istotne sumy numeryczne, wprowadzają się do różnych równań.Wyjście jest prognozą tego, co wydarzy się w przyszłości.Analiza ilościowa opiera się na przekonaniu, że wszystkie działania rynkowe opierają się na poprzednich wzorcach, a dzięki temu inwestorzy mogą idealnie usunąć ryzyko z tego procesu.

Jednym z sposobów, w jaki inżynieria finansowa usuwa ryzyko, jest zastosowanie złożonych technik inwestycyjnych, takich jak instrumenty pochodne, które opierają swoją wartość na wartości instrumentów podstawowych i mogą być używane do zabezpieczenia ryzyka.Ponadto inżynieria finansowa może być wykorzystywana do opracowania programów komputerowych, które mogą bardzo szybko reagować na możliwości handlu.Zaleta uzyskana z takiego podziału sekundowego może również pomóc w zarządzaniu ryzykiem.

Ponieważ inżynieria finansowa i zarządzanie ryzykiem są tak dużą częścią nowoczesnej sceny inwestycyjnej, popyt na inżynierów finansowych znacznie się rozrósł.W rezultacie wielu absolwentów szkół biznesu ma silne doświadczenie w matematyce i programowaniu komputerowym w odpowiedzi na to duże zapotrzebowanie.Większość dużych firm zależy od ekspertów w zakresie analizy ilościowej, a inżynierowie finansowi są specjalnie kwalifikowani do wykonania tego zadania.Eksperci w terenie ze sprawdzonymi osiągnięciami na temat zarządzania ryzykiem mogą często pobierać duże pensje i wybierać między konkurencyjnymi firmami.