Co to jest dywersyfikacja inwestycji?

Dywersyfikacja inwestycji jest celową strategią umieszczania zysków w wielu aktywach w celu zmniejszenia ryzyka związanego z umieszczeniem wszystkich zysków w jednym aktywach lub typu aktywów.Na przykład, jeśli inwestor umieści wszystkie swoje pieniądze w akcjach jednej branży i ta branża doświadcza czegoś negatywnego, co dewaluuje akcje powiązanych spółek, inwestor może stracić znaczne części jego inwestycji.Jeśli jednak umieszcza on tylko część zysków w tej branży, jednocześnie stawiając resztę w innych akcjach lub pojazdach inwestycyjnych, traci tylko część zainwestowaną we wspomniane portfolio branżowe.Kluczem do wykonywania dywersyfikacji jest inwestowanie w wiele pojazdów i kategorii, aby pomóc równomiernie rozpowszechniać ryzyko.Zwykle osiąga się to poprzez wybór pojazdów inwestycyjnych, które będą reagować inaczej w identycznych okolicznościach.

Niesystemowe ryzyko są jedynym ryzykiem, które można zróżnicować, co oznacza, że ryzyko jest szczególnie dla określonej firmy, przemysłu, narodu i gospodarki lub pojazdu inwestycyjnego.Często ryzyko te obejmują ryzyko biznesowe lub finansowe.Dlatego celem jest złagodzenie tych ryzyka poprzez dywersyfikację inwestycji poprzez inwestowanie w szerokie zasoby aktywów, które inaczej zareagują na zmiany rynkowe.Jednym z takich przykładów jest inwestycje w branży transportowej, w której inwestorzy często inwestują w wiele form transportu.W przypadku, gdy duże zdarzenie wpłynie na jedną formę transportu, inne części portfela pomogą następnie zrekompensować straty, ponieważ ludzie zwrócą się do tych form transportu, dopóki problem w poprzedniej branży nie zostanie naprawiony.

Obiektywnie, ostrożni inwestorzy będą dążyć do inwestowania w portfele, które nie korelują.Inwestor transportu nie tylko poszukuje spółek reprezentujących różne sposoby transportu, ale także będzie starał się inwestować w nieoczekiwane branże, takie jak instytucje finansowe.Ponadto inwestorzy często idą o krok dalej i inwestują w wiele klas aktywów, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości i plany emerytalne.Należy jednak zauważyć, że dywersyfikacja inwestycji nie zmniejsza ani nie eliminuje strat, ale raczej pomaga zmniejszyć ich wpływ na ogólną bazę aktywów inwestora.Pomaga zrekompensować konsekwencje związane z firmami zgłaszającymi fałszywe dane lub rozpowszechniając niedokładne informacje.

Według niektórych ekspertów osiągnięcie dywersyfikacji inwestycji nie jest trudne, ani nie jest to złożony projekt.Wybór zaledwie kilku zapasów w szerokiej gamie branż może pomóc na przykład zrównoważone i zróżnicowane portfolio.Często stosuje się jednak wiele pojazdów, ponieważ dywersyfikacja pomaga jedynie zmniejszyć ryzyko poszczególnych inwestycji.Szczególne pojazdy inwestycyjne nie są odporne na ogólne ryzyko rynkowe, które mogą wpływać na cały portfel w jednym pojeździe inwestycyjnym, niezależnie od dywersyfikacji tego portfela.Równowaga jest zwykle celem, aby osiągnąć medium między ryzykiem i zyskami.