Co wiąże się z tworzeniem planu finansowego?

Tworzenie planu finansowego jest jak budowanie mapy drogowej dla przyszłych działań finansowych.Główne kroki związane z tworzeniem planu finansowego obejmują samoocenę, ustalanie celów, prognozowanie kosztów i dochodów oraz ustalanie punktów kontrolnych w celu ponownego oceny planu.Planowanie finansowe może pomóc w ustaleniu budżetu, ustalenie, czy zakup jest przystępny cenowo, i zapewnić rutynowy system, który może pomóc osobie osiągnąć cele finansowe.

Jednym z najważniejszych kroków w tworzeniu planu finansowego jest wykonanie samooceny.Jako punkt wyjścia na finansowej mapie drogowej, ocena mówi osobom dokładnie, gdzie stoją od dnia dzisiejszego.Ocena polega na pomiarze, ile pieniędzy przychodzi, poprzez inwestycje i dochody oraz jak i gdzie wychodzi.Obejmie również badanie długu i zdolności kredytowej.

Ustawienie celów jest często zabawną częścią planowania finansowego.Na tym etapie osoba musi ustalić swoje cele finansowe.Może to obejmować oszczędność na studia, spłacenie długów, zakup domu lub rozpoczęcie funduszu emerytalnego.Cele mogą również obejmować ramy czasowe i osiągnięte pożądane kwoty.W tym szczegóły, takie jak daty i kwoty, mogą pomóc w tworzeniu celów konkretnych i zmniejszenia niejasnych obszarów z tworzenia planu finansowego.O.Prognozowanie służy do oszacowania przyszłych zarobków i przyszłych kosztów, na podstawie danych współczesnych.Na przykład, jeśli dana osoba ma pracę, którą zamierza zachować przez co najmniej dwadzieścia lat, prawdopodobne jest, że podwyżki i promocje zwiększą pensję.Przeciwnie, jeśli bezdzietna para planuje mieć dzieci, ich koszty wzrosną.Prognozowanie jest trudnym krokiem, ponieważ wiąże się z pewną wiedzą na temat statystyk i zdarzeń, które nie są łatwe do przewidzenia.Niektóre osoby konsultują się z planistami finansowymi lub oprogramowaniem prognozowania zakupu w celu uzyskania pomocy w tym kroku;Jeśli po prostu polegam na dobrym przypuszczeniu, oszacowanie dochodu nieco niższego niż oczekiwano, może być mądrym pomysłem i wyższe niż oczekiwane koszty.

Korzystanie z oceny, prognozowania i celów osoba może dokonać rozsądnych szacunków przy tworzeniu planu finansowego.Ukończony plan finansowy może obejmować krótkoterminowe cele, takie jak rozpoczęcie konta emerytalnego i wnoszenie ustalonej kwoty miesięcznie.Cele średniego zasięgu mogą obejmować spłatę pożyczek na studia, dom lub samochody.Plany długoterminowe mogą potrwać lata, a nawet dziesięciolecia i mogą obejmować duże przedmioty, takie jak kupowanie domu, generowanie dochodów poprzez inwestycje lub płacenie za czesne na studiach.Aby pozostać na dobrej drodze do celów, ważne jest, aby regularnie usiąść i sprawdzić aktualny status w stosunku do pierwotnego planu finansowego.