Co to jest oszustwo kredytowe?

List oszustwa kredytowego jest rodzajem oszustwa, w którym oszust próbuje zarabiać pieniądze za pomocą wadliwych transakcji biznesowych lub mówi ofiarom, że akredytywa jest inwestycją.List kredytowy jest uzasadnionym dokumentem, który szczegółowo opisuje, w jaki sposób jedna strona zapłaci drugą za transakcję biznesową.Jednym ze sposobów oszustwa popełniającego list oszustwa jest obiecanie wysyłania przedmiotów do strony w zamian za płatność, tylko po zniknięciu po otrzymaniu pieniędzy.Innym sposobem jest, aby oszust powiedział ofiarom, że akredytywa jest inwestycją, chociaż tego rodzaju inwestycje nie istnieje.Bankom trudno jest całkowicie zatrzymać to oszustwo, więc potencjalne ofiary muszą znać znane znaki oszustwa.

Planowanie kredytowe są wspólnymi dokumentami wydanymi z jednej strony do drugiej, szczegółowo opisującymi warunki płatności.Określają, w jaki sposób jedna strona zapłaci drugą, ile płacą i za to, co płacą.Dokument jest zabrany do banku, a drugą stronę otrzymuje wartość listu.Dokumenty te są zwykle używane do zakupów międzynarodowych, ale zakupy krajowe mogą również używać tego listu.W przypadku oszustwa Letter Credit, oszust zachęca ofiarę podpisania dokumentu przed wyprodukowaniem jakiegokolwiek towaru lub usług.

Jednym ze sposobów wykonania oszustw związanych z kredytem jest utworzenie fałszywej firmy.Oszust powie ofiarę, że jest przedstawicielem firmy, która może wysyłać towary ofiarce po bardzo niskich kosztach.Po podpisaniu ofiary akredytywy oszust trafi do banku i zbiera pieniądze.Firma zwykle zniknie, a ofiara albo nic nie otrzyma, albo otrzyma znacznie gorsze towary.

Drugą metodą wykonania listu oszustw jest poinformowanie ofiary, że list reprezentuje inwestycję.Oszust mówi ofiarę, że otrzyma wysoką stopę procentową od zakupu fałszywego listu kredytowego.Litery kredytowe nie są jednak inwestycjami i nie mogą być używane jako takie. Banki nie mogą całkowicie zatrzymać tego procesu, ponieważ jeśli ofiara wyraża zgodę lub oszust tworzy przekonującą fałszywą firmę, bank jest zobowiązany do zapłaty listu z listukredyt.Potencjalne ofiary muszą zdać sobie sprawę, że tych listów nie można wykorzystać jako inwestycji, ani nie można ich kupić, ponieważ niektórzy oszustowie chcą, aby ofiary myślały.Jeśli okazja biznesowa wydaje się nieco zbyt dobra, a jedna strona prosi o akredycję, może to być oszustwo.