Co to jest stopa zwrotu pieniędzy?

Ważona pieniędzy stopa zwrotu jest metodą pomiaru wydajności inwestycji lub całego portfela inwestycyjnego.Jest tak nazwany, ponieważ opiera się na kwoty pieniędzy na koncie.Aby obliczyć ważoną stopę zwrotu pieniędzy, wpływy na rachunku są ustawione po jednej stronie równania z odpływami konta po drugiej stronie.Niezależnie od tego, jaki czynnik jest potrzebny, aby oba strony są równe, jest stopa zwrotu inwestycji.

Inwestorzy kluczowe jest, jak dobrze radzą sobie ich różne inwestycje, aby wiedzieli, czy muszą dokonać jakichkolwiek korekt.Może to być wystarczająco proste, patrząc na jedną inwestycję, ale może być coraz trudniejsze, biorąc pod uwagę wszystkie inwestycje, które stanowią pełny portfel.Na szczęście istnieją pewne obliczenia matematyczne, które im pomogą, takie jak stopa zwrotu z pieniędzy.

Aby obliczyć ważoną stopę zwrotu pieniędzy, inwestorzy muszą ustalić wpływy inwestorowi, po jednej stronieRównanie z odpływami lub pieniędzmi opuszczającymi konto inwestorów.Aby uzyskać prosty przykład, wyobraź sobie, że inwestor kupuje akcje za 50 USD (USD), a następnie sprzedaje je za 75 USD.Odpływ byłby zakupem 50 USD, a napływ byłby ceną sprzedaży w wysokości 75 USD.Ponieważ 75 USD jest 1,5 razy więcej niż 50 USD, oznacza to, że ważona stopa zwrotu wynosi 50 procent.

Oczywiście inwestycje, które składają się na cały portfel, mogą w pewnym stopniu komplikować proces.Podczas oceny ważonej stawki zwrotu w portfelu wypływy zawierałyby nie tylko pieniądze wykorzystywane do zakupu zabezpieczenia, ale także wszelkie odsetki lub dywidendy ponownie zainwestowane, a także wypłaty z konta.Natomiast napływy obejmowałyby wpływy ze sprzedaży bezpieczeństwa, odsetki lub płatności dywidendy pozostawione na koncie oraz składki na konto.

Chociaż może to być wyraźny wskaźnik zwrotu z inwestycji, stopa zwrotu pieniędzy maJedna główna wada.Jak sama nazwa wskazuje, na zwrot ma wpływ kwota pieniędzy na koncie.Ponieważ tak jest, wydajność zawsze będzie wyglądać nieco lepiej, jeśli na koncie będą obfite fundusze, co oznacza, że wyniki mogą być nieco wypaczone.