Co to jest nadmierna różnorodność?

Nadmierna różnorodność ma miejsce, gdy inwestor wkłada swoje pieniądze w zbyt wiele inwestycji.Może to być zbyt wiele inwestycji tego samego typu lub zbyt wiele, jak w ilości inwestycji w portfelu.Dywersyfikacja portfela rozpowszechnia procent pieniędzy, aby część portfela zawierała akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, certyfikaty depozytów i inne odpowiednie inwestycje.Dywersyfikacja stwarza właściwą równowagę w portfelu w celu zmniejszenia ryzyka, a nadmierna różnorodność równowagi i zwiększa ryzyko.

Według ekspertów finansowych odpowiednio zdywersyfikowane portfolio zawiera 15–30 różnych rodzajów inwestycji.Nadmierna różnorodność ma miejsce, gdy portfel inwestycyjny zawiera ponad 30 różnych rodzajów pojazdów inwestycyjnych.Podczas gdy eksperci podkreślają znaczenie dywersyfikacji inwestycji, większość zgadza się, że istnieje punkt, w którym dywersyfikacja nie zapewnia już mniejszego ryzyka.Rozpowszechniając inwestycje między zbyt wieloma różnymi pojazdami inwestycyjnymi, dodaje to warstwę ryzyka, ponieważ nie wszystkie produkty można uzyskać odpowiednią ilość badań i uwagi.Każdy doświadczony inwestor wie, że inwestycja powinna zostać zbadana i przestrzegana w celu śledzenia jej sukcesu lub porażki.

Istnieją oznaki, które wskazują, kiedy portfel nie jest odpowiednio zróżnicowany, poza tym, że portfel zawiera więcej niż 30 różnych rodzajów inwestycji.Pierwszym znakiem jest to, że fundusze wspólnego inwestowania w portfelu zawierają wiele takich samych inwestycji.Fundusze wspólnego inwestowania to połączenie akcji, obligacji i innych inwestycji, więc jeśli fundusze inwestycyjne w portfelu mają dużo nakładania się, wówczas występuje zbyt duża dywersyfikacja.

Nadmierna różnorodność może również wystąpić w różnych rodzajach rachunków inwestycyjnych.Na przykład, jeśli inwestor ma podobne lub takie same inwestycje w swoim osobistym portfelu inwestycyjnym i wszystkie jego rachunki oszczędnościowe, jego inwestycje nie są wystarczająco zdywersyfikowane, aby zminimalizować ryzyko i zmaksymalizować zwroty z inwestycji.

Kolejny oznaka nadmiernego-Dywersyfikacja ma miejsce, gdy portfolio posiada wiele inwestycji prywatnych.Chociaż dobrze jest posiadać niektóre akcje prywatne, ponownie powinna istnieć równowaga między akcjami prywatnymi i publicznymi w portfelu.Jest to dodatek do innych rodzajów inwestycji w portfolio.

Nadmierna różnorodność może stanowić większy problem niż pomoc dla inwestora i portfela inwestycyjnego.Głównym problemem z nadmierną różnorodnością jest to, że może to dać inwestorowi fałszywe poczucie bezpieczeństwa, narażając go na dużą stratę.Chociaż odpowiednia dywersyfikacja nie eliminuje ryzyka, nadmierna różnorodność stawia portfolio na większe ryzyko strat, a raczej uniemożliwia inwestorowi skupienie się na zebraniu odpowiednio zróżnicowanego portfela, który ma większy potencjał do opłacalności.