Jakie jest ryzyko portfela?

Ryzyko portfela odnosi się do połączonego ryzyka związanego z wszystkimi papierami wartościowymi w portfelu inwestycyjnym jednostki.Ryzyko to jest na ogół nieuniknione, ponieważ w dowolnej inwestycji wiąże się to na odrobinę ryzyka, nawet jeśli jest bardzo małe.Inwestorzy często próbują zminimalizować ryzyko portfela poprzez dywersyfikację, która obejmuje zakup wielu papierów wartościowych o różnych cechach pod względem potencjalnego ryzyka i nagrody.Istnieje pewne ryzyko, których nie można rozwiązać poprzez dywersyfikację, a ryzyko tych, zwane ryzykiem rynkowym, można zmniejszyć tylko poprzez zabezpieczenie się kontrastującymi inwestycjami.

Wiele osób, które faktycznie zaczęły inwestować swój kapitał tylko przewidywanie pozytywów i potencjalnych zysków.Przyjdź z włożeniem pieniędzy w określone bezpieczeństwo.W rzeczywistości jednak inwestycje mają ryzyko, że kapitał stawki zostanie albo zmniejszony lub całkowicie utracony.Gdy wszystkie inwestycje w portfolio są dodawane, ich połączone ryzyko jest znane jako ryzyko portfela.

Inwestorzy używają wielu różnych środków, aby zmniejszyć ryzyko portfela, które muszą ponieść.Dywersyfikacja portfela jest jednym z takich sposobów, aby to osiągnąć, ponieważ pociąga za sobą budowanie portfela pełnego różnych papierów wartościowych i różnych rodzajów inwestycji.W ten sposób ryzyko, że jedna lub nawet kilka papierów wartościowych będzie gorszych wyników, jest ograniczona przez fakt, że w portfelu jest wiele innych, aby je zrównoważyć.Ponadto wybór różnych rodzajów papierów wartościowych, takich jak niektóre akcje i niektóre obligacje, może chronić inwestora przed jednym typem zabezpieczeń przechodzących spadek.

Niektóre ryzyko jest odporne na taktykę dywersyfikacji i stanowią inne wyzwanie dla ryzyka portfela zarządzającego inwestorem zarządzającym portfolio.Ryzyko te są znane jako ryzyko rynkowe lub ryzyko systematyczne i mogą przelać cały rynek lub segment rynku.Na przykład gospodarka w recesji prawdopodobnie spowoduje szeroki zakres papierów wartościowych, szkodząc nawet zróżnicowanemu portfolio.Inwestorzy muszą starać się przekazać inwestycje jako zabezpieczenia, które zasadniczo postawiają na wyniki aktywów, które już posiadają.Kompromis dla potencjału wysokich nagród inwestycyjnych.W końcu papiery wartościowe, które mają najniższy stopień ryzyka, takich jak obligacje wydane przez rząd, również zapewniają bardzo niewielki zwrot z inwestycji.Inwestorzy szukający wzrostu muszą być w stanie podjąć niewielkie ryzyko, aby uzyskać zwrot, których szukają dla swojego portfela.