Co to jest dowód funduszy?

Dowód funduszy to dokument przygotowany przez instytucję finansową, która potwierdza, że jednostka indywidualna lub biznesowa ma pod ręką fundusze na daną transakcję finansową.Dokument tego typu jest czasem przygotowywany na żądanie sprzedawcy, który rozważa ofertę kupującego.Sprzedawca żąda dowodu przez kupującego, który z kolei upoważnia swój bank lub inną instytucję do dostarczenia danych potwierdzających możliwość honorowania warunków transakcji.

Należy zauważyć, że dowód funduszy nie stanowi gwarancji z instytucji finansowej, która wydaje dokument.W żadnym momencie instytucja nie działa jako poręczyciel, który będzie honorował obowiązek zadłużenia, jeśli kupujący zdecyduje się w pewnym momencie niewykonania zobowiązania.Dowód jest po prostu potwierdzenie, że na dzień żądania kupujący ma zasoby do honorowania długu, a zasoby te są łatwo dostępne.

Podczas gdy dowód funduszy jest często wymagany z uzasadnionych powodów, dokument stał się również narzędziem w rękach oszustów.Prośba i uzyskanie dowodu jest pomocne dla oszusta, ponieważ dokument potwierdza, że zamierzona ofiara posiada znaczne bogactwo, a przynajmniej wystarczająco, aby skorzystać z przestępcy w przypadku, gdy oszustwo się powiodło.To pozwala oszustowi szybko odejść od potencjalnych ofiar, które nie mają pożądanych zasobów finansowych, i skupić swoją uwagę na innych, którzy posiadają znaczne zasoby finansowe.Takie postępowanie pomaga zapewnić wyższy powrót do wysiłku włożonego w działanie oszustwa.

Wiele banków i innych instytucji finansowych zniechęca swoich klientów do zezwolenia na emisję dowodu funduszy, chyba że tożsamość i reputacja podmiotu żądania dokumentu mogą zostać mocno ustalone.Uzasadnione firmy, które żądają tego rodzaju dokumentu, mogą być zwykle potwierdzone za pomocą informacji, które są swobodnie dostępne dla ogółu społeczeństwa.Banki i podobne instytucje mogą również często uzyskiwać dostęp do danych dotyczących legalnych przedsiębiorstw biznesowych, w tym przedsiębiorców, przy stosunkowo niewielkim wysiłku.W przypadku, gdy dochodzenie w sprawie środowiska sprzedawcy zawiera wszelkie informacje, które powodują pewien stopień alarmu, dowód funduszy nie powinien być upoważniony, a proponowana umowa biznesowa powinna zostać od razu odrzucona.W zależności od informacji, które są odkryte w ramach dochodzenia, może być odpowiednie ostrzeganie lokalnych organów ścigania.