Co to jest samozwańczy Rollover?

Samokierująco Rollover IRA to sposób na sfinansowanie i zarządzanie indywidualnym kontem emerytalnym (IRA).Zazwyczaj jest kontrolowany przez klienta z pomocą doradcy finansowego, często maklera giełdowego.Akt funduszy „przewracania” zabiera pieniądze z jednego konta i przenosi je na inne.Istnieją dwa sposoby osiągnięcia tej wymiany, tradycyjnego przeniesienia i bezpośredniego przeniesienia.

Samoelurowane rollover IRA jest przede wszystkim ruchem funduszy.Jest to wydarzenie, w którym pieniądze są „przeniesione” z jednego konta na inne.Nastąpiło pewne zamieszanie w stosunku do terminu Rollover w porównaniu z terminem transfer .W klasycznym przeniesieniu pieniądze przechodzą przez inwestora, podczas gdy w bezpośrednim transferze, który często nazywany jest bezpośrednim przeniesieniem, instytucje finansowe wymieniają fundusze bezpośrednio.

na prawdziwy samozwańczy ROLLOVER W STANEZdefiniowane przez federalne przepisy dotyczące usług przychodów wewnętrznych, pieniądze muszą zostać wycofane z konta w całości.Następnie jest wysyłany do inwestora, zwykle w postaci czeku.Następnie musi zainwestować go w samokierujące konto emerytalne w ciągu 60 dni od otrzymania pieniędzy.Podatki i kary mogą mieć zastosowanie do tego klasycznego scenariusza przeniesienia, w tym 20% zasady wstrzymania.Proces ten jest zazwyczaj łatwy do zarządzania przez osoby niż prawdziwe przeniesienie i zwykle nie ma takiego samego zagrożenia opłatami.Z reguły transfery te nie są zgłaszane do IRS.

Termin samokierujący IRA Rollover sugeruje, że fundusze na rachunku emerytalnym będą inwestowane przez jednostkę, a nie przez firmę w imieniu danej osoby.Wiele tradycyjnych IRA nie pozwala swoim klientom ani pracownikom kontrolować własne inwestycje.W przeważającej części samodzielne fundusze pozwalają jednostkom brać odpowiedzialność za wkład w samodzielne inwestycje, zamiast polegać na ich pracodawcy w celu wniesienia składek lub wypłacania pieniędzy z pensji pracownika.

Również w samorestruckim przeniesieniu IRA, Inwestor może chcieć zająć pomoc maklera papierów wartościowych w dokonywaniu inwestycji.Pomoc eksperta w tej dziedzinie może pomóc klientowi w nawigacji w opcjach inwestycyjnych.Ponadto makarwy zazwyczaj wiedzą, jak pracować w ramach zasad IRS związanych z tworzeniem i zarządzaniem samozwańczym konta emerytalnym.Ta wiedza może pomóc jednostce uniknąć płacenia dodatkowych podatków i opłat.