Co to jest krótkoterminowy kapitał obrotowy?

Krótkoterminowy kapitał obrotowy Odnosi się do środków potrzebnych przez firmę na poradzenie sobie ze standardowymi i zwykłymi wydatkami związanymi z działaniem firmy.Kapitał obrotowy tego typu umożliwia w odpowiednim czasie spłacenie swoich obowiązków wobec dostawców i dostawców, co z kolei pomaga chronić ocenę kredytową i reputację firmy.Podczas gdy wiele firm jest w stanie generować krótkoterminowy kapitał obrotowy poprzez otrzymywanie płatności klientów, istnieją sytuacje, w których firmy wykorzystują inną strategię w celu uzyskania kapitału potrzebnego do zarządzania obecnie oczekującymi obowiązkami zadłużenia.

Istnieje wiele różnych podejść do uzyskania krótkoterminowego kapitału obrotowego, gdy wpływy z zaległych należności nie są wystarczające do zaspokojenia bezpośrednich potrzeb.Jedną ze strategii jest uzyskanie pożyczki kapitału obrotowego, która jest ustrukturyzowana na spłatę w mniej niż jeden rok kalendarzowy.Takie podejście jest często pomocne dla firm, które doświadczają spójnych sezonowych zmian wielkości biznesowych, ponieważ wpływy z pożyczki można umieścić na koncie zawierającym odsetki i wykorzystywane w razie potrzeby do spełnienia płac lub zakupu surowców do użytku w produkcji.Gdy firma wejdzie w sezon, w którym przepływ dochodów jest większy, pożyczka może być często na emeryturze, pomagając zrekompensować wszelkie odsetki, które pożyczkodawca zastosował do pożyczki.

W sytuacjach, w których potrzeba kapitału obrotowego może trwać, proces znany jako faktoring jest często skuteczny w generowaniu krótkoterminowego kapitału obrotowego.Zasadniczo faktoring kapitału obrotowego polega na współpracy z pożyczkodawcą, który jest gotów kupić faktury wygenerowane w bieżącym okresie rozliczeniowym.Pożyczkodawca wydawał następnie firmę duży odsetek całkowitej wartości nominalnej tych faktur, przy czym 80% jest standardem używanym przez wiele usług faktoringowych.Klienci przekazują płatności na adres rozliczeniowy dostarczany przez pożyczkodawcę.Po otrzymaniu płatności i kwoty zaliczki gotówkowej jest w całości wypłacana, usługa faktoringowa wysyła drugą płatność, która reprezentuje pozostałe saldo z powodu niewielkiego procentu firmy jako opłaty za zapewnienie finansowania.

Trzecim sposobem stworzenia źródła krótkoterminowego kapitału obrotowego jest ustanowienie linii kredytowej z bankiem lub innym pożyczkodawcą.Pozwala to firmie wyciągnąć na tej linii kredytowej, kiedy i w razie potrzeby.Jedną z zalet linii kredytowej kapitału obrotowego jest to, że firma może uzyskać środki potrzebne na pokrycie wydatków należnych w pierwszym miesiącu, a następnie spłacić tę kwotę przed datą zamknięcia, zwracając zaległe saldo linii kredytowej do zera.Oznacza to, że firma płaci niewielkie lub wcale, ponieważ jakiekolwiek oceniane odsetki byłyby oparte na faktycznej wycofanej kwoty, a nie na całym limicie kredytowym.