Jaki jest zwrot z ceny?

Zwroty z ceny jest ustaleniem zysku kapitałowego inwestycji, uznania spowodowanego wzrostem wartości rynkowej.Zwroty cenowe nie uwzględniają odsetek, dywidend i innych zysków, które inwestycja może być w stanie wygenerować.Jako takie zapewniają niepełny obraz zwrotu z inwestycji, a ludzie powinni to wziąć pod uwagę przy ocenie statystyk dotyczących zwrotu z inwestycji.Ważne jest, aby zwrócić uwagę na analityków metrycznych, aby zrozumieć znaczenie ich danych.

W całkowitym zwrocie jest rozważany zwrot z ceny, wraz z zyskami takimi jak dochód odsetkowy, zapewniając pełny przegląd tego, jak bardzo inwestycja docenia w środkudany okres.Ten przegląd jest często bardziej pomocny dla inwestorów.Indeksy giełdowe i inne inwestycje mogą dostarczyć cytatów wzrostu wyłącznie pod względem zwrotu cen.Może to utrudnić porównanie wydajności portfela zapasowego z indeksem.Przypuszczalnie portfolio zawsze wzrośnie więcej niż zwrot z ceny indeksu, ponieważ docenia i doświadcza wzrostu z odsetek i dywidend.

Oddzielenie uznania od zarobków może być cenne w niektórych okolicznościach.Zastanowienie kapitału jest przydatne tylko wtedy, gdy inwestycja może zostać zlikwidowana w celu uzyskania dostępu do pieniędzy.Portfel akcji może mieć bardzo wysoki zwrot z ceny, ale akcje mogą być trudne do sprzedaży, co czyni inwestycję mniej płynną.Odsetki i dochód z dywidendy stanowi natychmiastowy zwrot z inwestycji, dostępny w płynnej formie do natychmiastowego dostępu.

W celu podatku ważne może być również rozróżnienie zwrotu cen od innych rodzajów zwrotów.Ludzie są zobowiązani do płacenia podatków od uznania, ale tylko wtedy, gdy sprzedają aktywa.Osoba może posiadać portfolio z dużym zwrotem cen bez płacenia podatków, o ile aktywa nie są sprzedawane.I odwrotnie, zyski odsetkowe, dywidendy i tak dalej muszą być zgłaszane w zeznaniu podatkowym i podlegać natychmiastowym opodatkowaniu.Ludzie planujące podatki mogą myśleć o tych problemach podczas opracowywania odpowiedniej mieszanki inwestycji.

Gdy ludzie widzą zwroty cytowane dla portfeli, indeksów i innych rodzajów inwestycji, powinni sprawdzić, jaki rodzaj zwrotu jest w trakcie dyskusji.Całkowite zwroty i zwroty cenowe są bardzo różne i mogą wypaczać postrzeganie inwestycji, jeśli ludzie nie rozumieją, co jest używane.Analityk, broker lub doradca finansowy powinien być w stanie wyjaśnić, w jaki sposób zwroty są obliczane i szacowane, aby inwestor mógł podjąć świadomą decyzję o tym, co kupić.