Jak działa oprogramowanie do oszustwa?

Oprogramowanie do oszustwa ma na celu identyfikację określonych transakcji lub wzorców transakcji, które są powszechnie używane do popełnienia oszustwa.Są one również wykorzystywane do przechwytywania transakcji, które wykorzystują szczególną słabość wewnętrznych kontroli księgowej lub procesów.Istnieją trzy rodzaje oprogramowania do oszustw: rachunkowość oparta na transakcji, audyt i rachunkowość kryminalistyczna.Ten rodzaj oprogramowania jest zazwyczaj spotykany w instytucjach finansowych, podatkach i celnych agencjach rządowych oraz dużych korporacjach.Kilka dużych firm programistycznych specjalizuje się w oprogramowaniu do oszustw i audytu, z ofertami produktów dostosowanymi do różnych branż.

Oprogramowanie oszustwa oparte na transakcjach działa w celu wykrycia prób naruszenia bezpieczeństwa w momencie, gdy próba jest podejmowana.Ten typ oprogramowania weryfikuje protokoły bezpieczeństwa, informacje o użytkownikach i zezwolenia na przetwarzaną transakcję.Ustawienia należy skonfigurować, gdy konta użytkowników są tworzone, a seria wiadomości lub ostrzeżeń może wydawać się informować użytkownika, że jego transakcja nie jest autoryzowana.

To oprogramowanie zapewnia natychmiastowe informacje zwrotne i jest zaprojektowane w celu ograniczenia lub zatrzymania nieuczciwej aktywności.Służy do terminali w punkcie sprzedaży do odrzucania transakcji w stosunku do kart kredytowych lub debetowych, które zostały zgłoszone jako skradzione.Niektóre programy konfiskują kartę, gdy podjęto próbę użycia skradzionej lub oznaczonej karty.

Audyt finansowy jest szczegółowym przeglądem działalności finansowej w określonym czasie.Oprogramowanie audytu ma na celu poszukiwanie powszechnych fałszywych wzorców transakcji.Identyfikują również słabości kontroli wewnętrznych i procedur, które mogą pozwolić na oszustwo.Jeśli kontrole wewnętrzne są słabe, dodatkowa uwaga koncentruje się na tych transakcjach w celu zidentyfikowania i zbadania możliwych oszustw.

Oprogramowanie rachunkowości kryminalistyczne jest wykorzystywane w dochodzeniach policyjnych i rządowych w celu odkrycia głębokości oszustw finansowych.Ten rodzaj oprogramowania wykorzystuje złożone algorytmy i analizę osobowości do identyfikacji wzorców oszustwa i powiązania działań z powrotem do sprawców.Oprogramowanie audytu kryminalistycznego jest bardzo drogie, złożone i wymaga specjalnie przeszkolonych księgowych do interpretacji wyników i dostosowywania obliczeń w razie potrzeby.Zwykle stosuje się go, gdy istnieje już dowód oszustwa, i dowody na proces przestępczy lub cywilny.

Korzystanie z oprogramowania do oszustw rośnie, ponieważ systemy księgowe i procesy biznesowe stają się tak złożone, że nie można jasno zidentyfikować nieuczciwej działalności.Aby popełnić oszustwo, istnieją pewne rodzaje działań, które należy przestrzegać, aby wyodrębnić fundusze z instytucji.Ten typ oprogramowania ma na celu identyfikację tych sytuacji.Ważne jest, aby pamiętać, że specjalnie przeszkoleni księgowi są nadal zobowiązani do interpretacji informacji z tych systemów.