Como me torno um planejador financeiro pessoal?
Uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente precisa de um diploma do ensino médio e um diploma universitário em negócios, contabilidade, finanças ou campo relacionado. Em alguns lugares, um diploma universitário não é obrigatório, mas ganhar alguém pode facilitar a localização de um emprego ou garantir os clientes. Além de uma educação universitária, uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente faz cursos de planejamento financeiro, que estão disponíveis em escolas de tijolo e argamassa e online. Às vezes, é necessária uma licença especial. Não há cursos específicos que ele deve fazer no ensino médio, mas os cursos de matemática, bem como aqueles que ajudam no desenvolvimento de habilidades de comunicação, geralmente se mostram úteis. Os principais cursos de faculdades comuns para aqueles que desejam buscar planejamento financeiro incluem negócios, administração de empresas, finanças, contabilidade e BANking.
Além da educação, uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente precisa buscar o licenciamento no campo. Os requisitos de licenciamento variam de um lugar para outro, mas os possíveis planejadores financeiros geralmente precisam garantir o licenciamento da autoridade da indústria financeira de sua jurisdição. Com este licenciamento garantido, os planejadores financeiros pessoais podem dar conselhos financeiros e representar empresas de valores mobiliários.
Algumas pessoas que optam por se tornarem planejadoras financeiras pessoais se esforçam para ganhar o título certificado do planejador financeiro. Normalmente, este é um processo voluntário. Na maioria dos lugares, uma pessoa deve obter experiência em planejamento financeiro antes de buscar a certificação; Quando isso é realizado, um profissional pode pagar uma taxa e fazer um exame de certificação. Ao contrário de se tornar um planejador financeiro pessoal, a busca de certificação geralmente exige que uma pessoa obtenha um diploma. Em alguns JuRisdições, um aspirante a planejador financeiro deve obter um diploma de quatro anos e obter três anos de experiência profissional antes de poder ser certificado nesse campo.
Algumas pessoas que desejam seguir carreiras como planejadores financeiros pessoais procuram estágios com empresas financeiras como uma maneira de ganhar experiência. Outros podem optar por iniciar cargos de nível básico com bancos ou empresas financeiras, ganhando experiência no setor antes de passar para se tornar planejadores financeiros. Algumas empresas financeiras podem até oferecer treinamento para os interessados em se tornarem planejadores financeiros. Se uma pessoa é um funcionário atual dessa empresa, ela pode ter uma chance melhor de garantir esse treinamento quando é oferecido.
Depois que uma pessoa tem o treinamento e o licenciamento de que precisa para se tornar um planejador financeiro, pode solicitar empregos com empresas relacionadas às finanças. Por exemplo, ele pode se inscrever para trabalhar em uma empresa de planejamento financeiro ou um banco. Como alternativa, um planejador financeiro pessoal pode decidir abrir sua própria barbatanaCompanhia de planejamento antigo em vez de se tornar um funcionário.