O que um representante de serviço financeiro faz?
Um representante de serviço financeiro é um profissional que trabalha em uma consultoria de meio ambiente em ritmo acelerado com clientes e empresas sobre bancos, valores mobiliários, seguros e serviços relacionados. O representante pode ser treinado para fornecer uma variedade de produtos e serviços, incluindo empréstimos, certificados de depósito, contas de aposentadoria individuais e cartões de crédito, além de planejamento de propriedades e aposentadoria. Dependendo de seu licenciamento, um representante de serviço financeiro também pode ser conhecido como corretor, consultor financeiro ou agente de vendas de serviços financeiros. Alguém nesta posição geralmente trabalha 40 horas por semana, geralmente em um escritório, banco ou call center. Ele também pode gastar um tempo fora do escritório desenvolvendo ou encontrando clientes. Um representante de serviço financeiroEu posso trabalhar estritamente com comissão ou salário mais comissão e executará tarefas diferentes para o benefício de seus clientes. Seus deveres variarão, mas o profissional financeiro normalmente oferece conselhos sobre produtos que ele acha que melhor atende às necessidades de seus clientes. Ele também se reunirá com seus clientes regularmente para gerenciar portfólios conforme as necessidades e as situações financeiras mudam.
Como o representante do serviço financeiro deve desenvolver uma clientela constante, ele pode ser obrigado a trabalhar mais de 40 horas por semana e às vezes nos fins de semana. Construir uma base constante de clientes pode levar meses ou até anos. Para adquirir clientes, o representante pode precisar fazer chamadas frias, bater nas portas ou participar de seminários financeiros.
Esses profissionais financeiros também gastam muito tempo estudando e acompanhando os desenvolvimentos no mundo financeiro participando de conferências e seminários. Novos contratados podem receberive treinamento no trabalho para aprender sobre produtos e serviços específicos disponíveis. Em grandes empresas, os estagiários também podem receber instruções em sala de aula sobre valores mobiliários e técnicas de venda eficazes. Os representantes financeiros também podem ser obrigados a passar em determinados exames de licenciamento, e a educação continuada é necessária para manter a licenciamento, o que geralmente leva meses de estudo.
Nem sempre são necessários certificações para um representante de serviço financeiro, mas ajudam a melhorar sua posição no campo financeiro. Alguns profissionais financeiros optam por buscar a certificação como analista financeiro fretado, patrocinado pelo Chartered Financial Analyst Institute. Para receber essa designação, uma pessoa deve ter um diploma de bacharel e quatro anos de experiência relacionada e passar três testes, que podem levar centenas de horas de preparação.
Um representante do serviço financeiro pode avançar sua carreira, obtendo certificações e construindo mais e mais contas. AlgunsOs profissionais podem se tornar gerentes de portfólio e ter mais autoridade sobre contas. Outros podem optar por vários cargos de gerenciamento ou até se tornar parceiros em uma empresa financeira.