O que um consultor de vendas de seguros faz?

Um consultor de seguros trabalha com os clientes para avaliar suas necessidades financeiras pessoais quando se trata de seguro. O consultor pode possuir seu próprio negócio ou trabalhar para uma agência de seguros. Depois que o consultor de seguros tem uma compreensão completa do que são as necessidades individuais do cliente, o consultor faz sugestões sobre os tipos de apólices de seguro que o cliente deve ter. Além disso, o consultor de vendas de seguros faz toda a papelada com o cliente para estabelecer cada uma das apólices de seguro. Em uma base contínua, o consultor também reavalia a situação pessoal de cada cliente anualmente para ver se alguma alteração precisa ser feita. Isso é para que o consultor possa saber quais são as necessidades financeiras dos clientes no que diz respeito às coberturas de apólices de seguro. Por exemplo, um casal tem diferentes necessidades de seguro daqueles que têm filhos.

uma vezO consultor de vendas de seguros tem a oportunidade de conhecer a situação financeira do cliente, o consultor pode fazer sugestões sobre os tipos de apólices de seguro que o cliente deve ter. Além de sugerir os tipos de políticas, o consultor de vendas de seguros também sugere valores de apólice, franquias e outros termos e condições que o cliente deve considerar para cada apólice de seguro.

Depois que o cliente e o consultor de vendas de seguros criaram um plano para as políticas necessárias, os consultores de vendas concluem a documentação com os clientes e a envia ao escritório corporativo da companhia de seguros para processamento. O consultor de seguros também segue esta papelada para garantir que o processo seja o mais rápido e suavemente possível. O consultor entregará as políticas ao cliente assim que forem estabelecidas, revise a cobertura do clientetem e responda a todas as perguntas que o cliente possa ter.

Normalmente, anualmente ou quando o cliente tem uma grande mudança de vida, o consultor de vendas de seguros revisa as políticas que o cliente possui. A revisão permite ao consultor garantir que o cliente tenha o que precisa. Se for necessário fazer alguma alteração, o consultor agendará uma reunião ou discussão para analisar as informações com o cliente. O consultor analisa todas as alterações que ocorreram na vida do cliente e depois faz recomendações sobre como essas alterações devem afetar a apólice de seguro existente ou as políticas.