Como escolho as melhores empresas de gerenciamento de dinheiro?
Escolher o melhor gerente de dinheiro pode ser uma tarefa esmagadora. Com tantas empresas diferentes de gerenciamento de dinheiro hoje em operação, o grande número de opções às vezes pode ser mais do que um consumidor é capaz de processar. Felizmente, existem algumas estratégias básicas que ajudam a restringir o número de gerentes em potencial e possibilitar encontrar o melhor gerente de dinheiro para suas necessidades.
Sua primeira tarefa na avaliação de empresas de gerenciamento de dinheiro é determinar exatamente o que você precisa na forma de suporte e serviços. Os indivíduos desejam se concentrar em empresas especializadas em gerenciamento de dinheiro pessoal. Os serviços nessa área incluem orçamento, criação e crescente economia e, em geral, a organização de dívidas, para que possam ser mantidas atualizadas com o fluxo de caixa mensal usual. Para indivíduos com interesse em criar um portfólio de investimentos, é importante analisar as empresas de gerenciamento de dinheiro que fornecem acesso a um corretor da bolsa, bem como a um planejador e gerente financeiro.
Depois de identificar empresas de gerenciamento de dinheiro que fornecem os serviços necessários, seu próximo passo é investigar a reputação geral de cada empresa. Fazer perguntas na comunidade financeira pode ajudá -lo a conseguir isso. Seu banqueiro geralmente pode fornecer dados relacionados à estabilidade financeira de cada empresa em sua lista, além de ajudá -lo a aprender outros detalhes, como há quanto tempo a empresa está nos negócios. Você também pode aprender qual das empresas tem uma reputação de ser centrado no cliente, fácil de trabalhar e, em geral, um prêmio alto em ajudar os clientes a alcançar seus objetivos financeiros.
Depois de ter uma lista de meia dúzia de empresas de gerenciamento de dinheiro que podem fornecer os serviços necessários e ter uma boa reputação na comunidade financeira, é hora de fazer contato com cada um. Seu objetivo aqui é determinar qual das empresas fornece uma sensação de conforto e confiança. Em ordemPara que o relacionamento comercial funcione, você deve ter total confiança de que a empresa de sua escolha entende sua filosofia financeira geral e pode adaptar seus serviços para atender às suas necessidades. Se, por qualquer motivo, você se sentir uma determinada empresa não parece entender o que você precisa no caminho do planejamento e gerenciamento financeiro, passe para o próximo gerente de dinheiro em sua lista.
Por processo de eliminação, você poderá encontrar pelo menos algumas empresas de gerenciamento de dinheiro que inspiram confiança e têm os recursos e a boa reputação necessária. Nesse ponto, peça amostras dos relatórios que eles rotineiramente fornecem a seus clientes. Você pode entendê -los? Se os relatórios forem difíceis de decifrar, isso pode ser um problema. Vá com a empresa que os problemas de relatórios que você pode ler com facilidade, sem precisar percorrer muito o molho extra de janela. Isso economizará uma quantidade substancial de tempo e fará você muito mais feliz a longo prazo.