O que é uma série 51?
A Série 51 é um exame que os indivíduos devem fazer se desejarem alcançar um cargo de gerenciamento em títulos de negociação, instrumentos de dívida ou valores mobiliários. O exame é mais popular nos Estados Unidos, onde a Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) é uma agência independente responsável por regular as empresas de valores mobiliários americanos. Enquanto os indivíduos podem fazer o exame da série 51 através da FINRA, o Conselho de Regra de Valores Municipais (MSRB) é a agência responsável por garantir que as casas e empresas de corretagem tenham a educação e o treinamento necessários ao vender produtos de investimento no mercado aberto. O Congresso regula fortemente o mercado de valores mobiliários para garantir que nenhuma impropriedade ocorra despercebida, especialmente à luz de vários grandes escândalos que ocorreram na história recente. Muitos dessas questões são esquemas de Ponzi, onde os investidores fazem com queDinheiro de vários indivíduos e empresas. Antes de fazer a série 51 e obter essa certificação, os indivíduos devem passar nos exames da Série 24 e da Série 26. Esses exames abrangem com informações detalhadas relacionadas à venda de valores mobiliários gerais e ao uso de contratos variáveis em uma empresa de investimento, respectivamente. Esses dois exames fornecem um pano de fundo para a natureza técnica da venda de títulos de dívidas e ações no mercado aberto a indivíduos e empresas. A FINRA é responsável por emitir esses exames e classificá -los.
O exame da série 51 é um teste detalhado que consiste em 60 perguntas, com indivíduos alocados duas horas para concluir o exame. O exame está em formato de múltipla escolha e exige que os indivíduos atinjam uma pontuação mínima de aprovação de 70 %. O conteúdo cobrirá questões sobre características do fundo mútuo, supervisionando a equipe de vendas, regras sobre prática justa, subscrição, regras de divulgação e terminologia de mercado. Embora o tempo de estudo seja diferente para cada indivíduo, um guia comum é duas horas por dia durante duas semanas. O MSRB oferece um esboço de estudo, embora também sejam necessários materiais mais detalhados para estudar para o exame.
O MSRB classifica o Profissional Municipal de Valores Mobiliários em três grupos: diretores limitados, representantes de valores mobiliários e diretores de valores mobiliários. Os diretores limitados gerenciam apenas ou supervisionam transações relacionadas a itens como o 529 Plano de Poupança da Faculdade, os representantes de valores mobiliários se concentram na venda ou negociação de investimentos e os diretores de valores mobiliários podem gerenciar uma corretora completa que se envolve nas vendas de valores mobiliários e investimentos. O exame da série 51 é um requisito para obter as posições de gerenciamento para um diretor de valores mobiliários.