O que é ética na gestão financeira?

Ética na gestão financeira é a aplicação de um código de comportamento para profissionais financeiros. Como outras pessoas com certificações profissionais, os gerentes financeiros têm certas obrigações e expectativas da sociedade. Eles devem agir com responsabilidade e com boa fé ao lidar com fundos para os clientes; Isso pode incluir a inclusão de agências governamentais, empresas financeiras e indivíduos que confiam seus investimentos a consultores de gestão financeira. Muitas certificações profissionais no setor financeiro vêm com seus próprios códigos de ética, e as pessoas podem ter requisitos adicionais de empregadores individuais com padrões para sua equipe. Uma pessoa que dá dinheiro a um amigo tem uma expectativa diferente de alguém que deposita dinheiro em um banco ou com um corretor, por exemplo. Em troca de um maior grau de FAÉ com a confiança dos membros do público em geral, os profissionais financeiros precisam cumprir as diretrizes éticas mais altas. Ética em gestão financeira fornece orientação clara.

A honestidade, incluindo a divulgação completa de riscos e benefícios, é um aspecto das obrigações éticas colocadas nos profissionais financeiros. Quando o conselho é oferecido, ele deve incluir uma discussão clara de por que um curso de ação específico é recomendado e como os clientes podem descobrir mais se estiverem curiosos. Além disso, as relações de boa fé com fundos também são um requisito de ética na gestão financeira. As pessoas que cuidam de dinheiro que não pertencem a elas precisam maximizar os retornos, pescar riscos com cuidado e representar todos os seus clientes com igual cuidado e respeito. Isso pode envolver atividades como equilibrar necessidades conflitantes em um fundo de investimento quando algumas pessoas querem se retirar e outras querem ficar.

Respeito por ConA fidentialidade também é um problema. As questões financeiras podem ser sensíveis e a ética na gestão financeira exige a manutenção da privacidade. Isso inclui não divulgar informações financeiras pessoais a terceiros, a menos que exigido por lei. O gerente de um fundo pode precisar preparar declarações fiscais para o governo, por exemplo, ou entregar registros aos reguladores que conduzem uma investigação. Não é, no entanto, permitido dizer a um cliente o quanto outro foi feito em um determinado ano, ou para lançar declarações para quem os pede.

Não é incomum que as instituições financeiras desenvolvam uma lista de ética na gestão financeira que seu pessoal deve cumprir o tempo todo. Esta lista pode ser publicada para o benefício dos membros do público que desejam saber mais sobre como a empresa opera. As violações éticas podem ser fundamentais para repercussões legais se elas também envolverem violar a lei. Por exemplo, um gerente que deliberadamente dá maus conselhos para fins de enriquecimento pessoalOR pode estar sujeito a penalidades legais.