Vad är bedrägliga transaktioner?

Bedrägliga transaktioner är beställningar och inköp som görs med ett kreditkort eller bankkonto som inte tillhör köparen.En av de största faktorerna i identitetsbedrägeri, bedrägliga transaktioner kan hamna skador på både köpmän och identitetsbedrägeri.Att undvika bedrägliga transaktioner är i intresse för både köpmän och köpare, så det är viktigt att vidta lämpliga försiktighetsåtgärder när man hanterar penningkonton.

Köpmän kan hålla ett öga på vissa beteenden som indikerar en bedräglig transaktion.Om ett köp görs personligen är det viktigt att kontrollera bildidentifieringen av köparen och se till att både namn och bildmatch.Att kontrollera bilden är särskilt viktigt, som om en kriminell har stulit någon plånbok, han eller hon kan också ha namnmatchande identifiering.Var noga med att följa affärsregler om en bedräglig transaktion inträffar, vanligtvis informera chefen är det första steget.

Online -bedrägliga transaktioner kan följa några viktiga mönster som kunniga köpmän kan identifiera.En vanlig typ av bedrägligt system, kallad Card Testing , kommer att presenteras som en serie avvisade kreditkortsnummer.Tjuven använder troligen en datoralgoritm för att systematiskt testa kortnummer tills en matchning görs.En av kreditkortsnumret matchas, tjuven testar sedan vanligtvis utgångsdatum tills en giltig kombination hittas.Medan ordervärden på korttestning i allmänhet är låga, debiteras många köpmän för kreditkortstransaktioner oavsett om de är giltiga eller inte;Varje gång en tjuv testar ett annat nummer kan köpmannen förlora pengar till transaktionsavgifter.

Andra indikatorer för bedrägliga transaktioner online inkluderar förfrågningar om enormt snabb frakt;erbjudande att betala extra för ett köp;eller med ett falskt klingande namn, falsk e -postadress eller frånkopplad telefonnummer.Att använda säkerhetssystem online som verifierar all data kan hjälpa popröda flaggor på många bedrägliga transaktioner.När du levererar större eller dyra beställningar, ta dig tid att kontakta köparen via e -post eller telefon och begära en identifieringsverifiering.

Offer för identitetsstöld befinner sig ofta i ett träsk av bedrägliga transaktioner.Kredit- eller bankkonton kan maxas ut och till och med överdragna, vilket leder till en lägre kreditbetyg och total förlust av tillgångar i vissa fall.Det är mycket viktigt att kontrollera kontoutdrag regelbundet för att säkerställa att inga ovanliga transaktioner har inträffat.Försök dessutom att skydda personlig information, inklusive e -post, telefon och adressinformation.Om en person kan stjäla en plånbok kan han eller hon verkligen leta upp en social nätverksprofil på ett offer för att få mer personlig information.

Bedrägliga transaktioner bör rapporteras på en gång till kreditföretag och banker samt till polisen.I vissa fall kan brottslingar spåras om de använder stulna kreditkort i ett lokalt område;Köpmän kan kanske tillhandahålla identifierande detaljer eller till och med säkerhetsvideor.Många banker har en försiktig policy för kunderna när det gäller bedrägliga transaktioner och kommer ofta att rätt står för ett offer om transaktionerna kan visas vara olagliga.