Vad är ett kassaflödessystem?

Ett kassaflödessystem är ett förvaltningssystem som gör det möjligt för en administratör eller chef att noggrant övervaka kassaflödet och se till att det är tillräckligt.Medan företag tjänar pengar genom att köpa och sälja produkter eller tjänster är de kontanter som kommer in ofta mycket viktiga.Kunder kan endast behöva betala så ofta, men räkningar och lön kan behöva betalas innan dessa betalningar mottas.

För småföretag som bara har några anställda kan hantera ett kassaflödessystem vara en enkel sak, men om och när företaget börjar växa kan det snabbt bli svårare.Anställda är beroende av de pengar de betalas, och om de inte är där eftersom det inte räcker för lön, kommer det inte bara att påverka moral utan kan leda till hög omsättning.Räkningar som inte kan betalas kan hindra leverantörer från att leverera.Även om affärsmodellen är solid, om kassaflödet är ett problem, kan företaget vara i allvarliga problem.

Ett bra kassaflödessystem kommer att titta på alla dessa frågor, med särskild uppmärksamhet på kundfordringar, pengar som är skyldiga till verksamhetenoch betalningar som ska betalas, pengar som företaget är skyldiga någon annan, till exempel en leverantör eller verktyg.Löner kan också falla under kundfordringar, men denna del av verksamheten ägnas vanligtvis till externa konton.Det kan finnas ett sätt att hantera dessa konton, till exempel omstrukturering av faktureringscykler, så att företaget får mer av ett stadigt inflöde och utflöde.

Pengarhantering av kontanter till hands är också viktigt.Att spara pengarna för användning som en tillfällig åtgärd för att betala räkningar tills de kan fyllas på är en vanlig strategi.Detta kallas ofta en reservfond, och den används tills kassaflödet kan fylla på det och fungerar mycket som en reservoar i ett vattensystem.Pengarna kan förvaras på ett räntebärande konto för att skapa till och med lite restinkomst för företaget.Reservfonden är inte ett nödkonto, utan en del av systemet.

De som har problem med att komma med ett tillräckligt kassaflödessystem på egen hand har ett par olika alternativ.En kassaflödesanalys som gjorts av en finansiell konsult för företag kan göras för att skapa ett system som är skräddarsydd för ett företag.Det finns också programvara som kan hantera några av dessa uppgifter, även om detta ofta kräver att användaren har vissa färdigheter med kassaflöde.