Vad är bankbedrägeri?

Bankbedrägeri hänvisar till användningen av avsiktlig felrepresentation för att bedrägligt få pengar eller andra tillgångar som innehas av en bank eller liknande institution.Bankbedrägeri skiljer sig från enkelt bankrån eller stöld, eftersom gärningsmannen vanligtvis begår bedrägeriet i hemlighet, i hopp om att det inte kommer att märkas förrän han har haft god tid att gå vidare.Det kräver vanligtvis någon form av teknisk expertis.Av orsaker som detta är bankbedrägeri ett av de brott som kallas brott mot vit krage.

I de flesta områden i världen är alla typer av bankbedrägerier olagliga.En av de mer framträdande typerna av bedrägeri kallas identitetsstöld, där en person använder en annan person som är privat att identifiera information för att få pengar, vanligtvis i form av lån eller kredit.Något relaterat till identitetsstöld är identitetsbedrägeri, där kredit erhålls genom användning av en helt fiktiv identitet.Medan identitetsstöld och liknande brott får mycket publicitet, är de långt ifrån de enda brott som involverar bankbedrägeri.

Bedrägeri som involverar kontroller är också ganska vanligt.Att smida kontroller eller underskrifter på dem, samt ändra kontroller som redan har skrivits är två sätt på vilka kontrollbedrägerier begås.När det gäller det senare kan det vara så enkelt som att lägga till några slag av en penna för att förvandla en check för $ 100 US -dollar (USD) till en för $ 1 000 USD.En annan vanlig typ av bedrägeri är att kontrollera Kiting.Detta är alla typer av bedrägerier som drar nytta av det faktum att medel kan dras på en deponerad check innan pengarna faktiskt tas bort från checkförfattarens konto.

Kontrollera bedrägeri har en historia så länge som kontrollerna själva.Under åren har säkerhetsfunktioner införlivats i många typer av kontroller, särskilt lönekontroller.Dessa inkluderar unika vattenmärken, värmekänsligt bläck och extremt fina tryckta bokstäver som inte lätt märks eller förfalskas.Teknik har placerat många hinder i vägen för dem som skulle begå bankbedrägeri, men inte allt bedrägeri kan förhindras helt.

En typ av bankbedrägeri som fortfarande är svårt att upptäcka eller stoppa i tiden är det som begås av bankanställdasig själva.I många fall upptäcks dessa handlingar endast genom noggrann revision av bankernas redovisningsregister, månader längs vägen, då det är för sent att återhämta förlorade medel.En fullständig beskrivning av de många möjliga sätten att begå bankbedrägeri skulle vara omöjligt, men räcker med att säga att brottslingar har gjort mycket och använt en anmärkningsvärd kreativitet för att hitta nya och olika sätt att stjäla och bedrägeri.