Vad är handelsverifiering?

Begreppet "handelsverifiering" används på flera sätt i finansbranschen.I den första och mer utbredda meningen hänvisar den till en verifieringstjänst för handelskontroll som bekräftar att kontroller som skrivs ut till en köpman är giltiga.Vissa onlineföretag använder denna term för att hänvisa till processen för att verifiera identiteten på köpmän som de listar i syfte att identifiera och eliminera potentiella källor till bedrägeri.

När man diskuterar verifiering av handelscheck, handlar handlare verifiering av att köra informationen på en check genom enSystem för att se till att det ansluter till ett giltigt bankkonto, att det finns tillräckligt med pengar på kontot för att täcka kontrollen och att personen som skriver checken inte har en historia av att skriva kontroller av konton med otillräckliga medel eller annan negativ kreditevenemang.Syftet med sådana system är att skydda köpmän från kontrollbedrägerier såväl som situationer där människor skriver kontroller oskyldigt utan att ha tillräckligt med pengar;I båda fallen måste köpmannen fortsätta åtgärder för att samla in medlen och detta är dyrt och tidskrävande.

Vissa köpmän undviker detta problem genom att helt enkelt vägra att acceptera kontroller.Andra använder handelverifiering.Mycket små företag kan använda ett system så enkelt som att ringa banken eller kreditföreningen som kontrollen ritas och frågar om personen som skriver en check är medlem eller kund med god status.Andra system kan skanna kontroller och köra data via en databas som människor kan använda för att avgöra om kontrollen troligen kommer att vara giltig eller inte.Mer avancerade system debiterar pengar omedelbart från kunderna som checkar ut för att säkerställa att kontrollen kommer att täcka medlen.

Att använda ett handelsverifieringssystem kostar pengar.Kostnaden för systemet varierar beroende på de tjänster det erbjuder och den verksamhet där en köpman arbetar.Någon med ett handelskonto med hög risk måste betala mer eftersom risken för dåliga kontroller är motsvarande högre.Det är typiskt att betala både en månatlig underhållsavgift och en avgift per kontroll för behandling av handelsverifiering.

I den andra meningen används handelsverifiering av webbplatser som fungerar som marknadsplatser och listar varor från flera leverantörer.Dessa webbplatser ber sina leverantörer att verifiera sin identitet och tillhandahålla aktuell och korrekt kontaktinformation.Detta skyddar konsumenter från bedrägeri genom att se till att endast auktoriserade leverantörer är listade och ger konsumenterna en mekanism för att kontakta en leverantör i händelse av tvist eller problem.