Vad är restrisk?

Restrisk är ett koncept inom ekonomi.Det har betydelser i både den allmänna ekonomin och den finansiella sektorn.I grund och botten hänvisar det till okänd risk: risken som lämnas när andra risker beaktas.I finans har den den smalare betydelsen av risk som är specifik för en enskild aktie snarare än en produkt av marknadsförhållanden.Den finansiella tillämpningen av termen har många andra namn, inklusive osystematisk risk, icke-systematisk risk, specifik risk, diversifierbar risk och oskadlig risk.

I icke-finansiella situationer är restrisken det okända.Till exempel, om ett företag måste leverera en stor leverans, finns det viss sannolikhet för att något kommer att hända för att störa leveransen och kosta företaget priset på varorna.Den totala risken som gäller för situationen kallas den inneboende risken.Företaget kommer sedan att vidta åtgärder för att minska risken: uppdatera förpackningsprocessen för att förhindra förstörelse, anställa ytterligare förare så att de kan stänga av och undvika trötthet eller omdirigera leveransen längs säkrare vägar, till exempel.Den oförutsedda risken som företaget inte kan redogöra för, som en oväntad snöstorm som stänger av vägar, är den återstående risken och emdash;Det är någon fara som inte ingår i riskbedömningen.

I finans är restrisken volatiliteten för en aktie när priserna kontrolleras för allmän marknadsrörelse.Tanken är att den totala risken för ett lager består av två faktorer: ekonomins upp- och nedgångar som helhet och de fluktuationer som orsakas av det enskilda företagets handlingar.Marknadsrisk, eller systematisk risk, kan separeras genom att vidta åtgärder för att säkra risken, till exempel handel på futuresmarknaden.När marknadsriskerna redovisas kan endast risken som är specifik för aktien och inte kan säkras.

Finansiell restrisk, till skillnad från icke-finansiella sektorer, kan redovisas genom portföljkomposition, vilket ger det namnet ”diversifierbar risk. ”Investerare rekommenderas ofta att diversifiera sina portföljer, och detta beror på att diversifiering minskar restrisken.Aktier rör sig inte perfekt tillsammans, och investerare kan använda dessa variationer i rörelse.Sannolikheten för att en tillgångs värde går ner avbryts delvis av sannolikheten för att en annan tillgångs värde ökar;Ju fler tillgångar i en portfölj, desto mindre är sannolikheten för att deras priser alla kommer att falla snabbare än marknaden.Denna avbokning av risken innebär att en investerare kan kombinera tillgångar för att uppnå en portfölj med samma förväntade avkastning som han skulle ha haft med en enda tillgång till en lägre risk.