Hur blir jag försäkringskonto?

För att bli en försäkringskonto -chef måste man ha vissa färdigheter och attribut.En försäkringskontonschef måste vara detaljorienterad och engagerad i kundservice.Försäkringskonto-chefer är lagspelare som ofta måste interagera med medarbetare, kunder och försäkringsbolag.Dessutom kräver de flesta försäkringsbolag särskild licensiering för att bli försäkringskonto.

Det finns flera typer av licenser som kan krävas för att bli en försäkringskonto.Den vanligaste typen av licens är en kundtjänstrepresentativ beteckning.Många som söker karriärer för försäkringskontor börjar med denna licens.Det betyder att personen har det lägsta kunskapsbeloppet som krävs för att betjäna ett konto, men det ger inte försäkringskonto -chefen den juridiska myndigheten att sälja eller binda försäkringsskydd.

De flesta försäkringsmäklare kräver licenser som gör det möjligt för kontochefer att sälja fastigheteroch skadeståndsförsäkring och liv och sjukförsäkring för att bli försäkringskontonschefer.Kontohanterare kan främst betjäna en bok med egendom och olyckor, eller livs- och hälsoprodukter, men det finns ofta en övergång av produkter, och många försäkringskonto -chefer uppmanas att sälja båda täckningslinjerna.Normalt måste kandidaterna genomföra en kurs och klara en tentamen som ska bli licensierad.

Dessutom kräver många mäklare försäkringskontoförvaltare för att ta fortsatt utbildningskurser.Ofta är dessa klasser nödvändiga för att en kontoansvarig ska behålla sin licens.I många fall räknar dessa klasser för att få särskilda branschbeteckningar som kan hjälpa kandidaterna att bli en försäkringskonto.Ett exempel på en värderad branschbeteckning är beteckningen Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).

Försäkringskonto -chefer tjänar behoven hos försäkringsmäklarens kunder.De utfärdar försäkringsintyg, förena faktureringsproblem och gör begärda ändringar av sina klienters försäkringar.De uppmanas att identifiera behov för ytterligare täckning och korsförsäljning eller försäljning inom de konton de hanterar.Denna höga interaktion med kunder, transportörer och andra teammedlemmar är varför utmärkta muntliga, skriftliga och sociala färdigheter krävs för att bli en försäkringskonto.

Att vara välbevandrad i den senaste affärstekniken är också viktigt för försäkringskontonschefer.De måste vara skickliga med ordbehandlare, kalkylblad och presentationsprogramvara.De flesta mäklare använder branschspecifik programvara för att hjälpa dem att hantera sina affärsböcker.För att bli en försäkringskontochef måste man utbildas i stor utsträckning i driften av denna byråhanteringsprogramvara.

Försäkringskonto-chefer måste också kunna lära sig att använda de unika online-klienthanteringsverktygen för var och en av försäkringsbolagenvars produkter de erbjuder.De måste kunna leverera dokument elektroniskt med flera olika metoder.Kontohanterare måste kunna hantera sin kommunikation effektivt med kunder och leverantörer genom att använda e -post, röstbrevlåda och traditionell korrespondens.

De är också djupt involverade i klientfakturering och insamling av premier.Som sådan är det viktigt att de kan hantera grundläggande bokföring och förena faktureringsuttalanden för att bli försäkringskonto.De flesta kontohanterare arbetar för mäklare som erbjuder produkter från flera leverantörer, så det är viktigt att kontochefen kan behärska de olika programmen och faktureringscykler som används av leverantörerna.