Vilka är de olika personliga bankjobben?

Personliga bankjobb involverar övervakning av kundernas konton och kan sträcka sig över bankberättare till låneansvariga och de som arbetar med specifika avancerade kunder.De allmänna uppgifterna för personliga bankjobb hjälper kunder att öppna nya konton och välja de bästa investerings- eller besparingsalternativen samtidigt som riskerna minimeras.Kraven kan inkludera en bred förståelse av en banks olika tjänster, aktiemarknaden och bankbranschen totalt sett.

Ofta är människor som har personliga bankerjobb yrkesverksamma som hjälper mycket rika kunder att hantera sina pengar.Personliga bankirer som tillgodoser avancerade kunder erbjuder expertrådgivning för att göra investeringar som ger maximal avkastning med minimala risker.En professionell uppförande och utseende när man hanterar kunder är nödvändigt för att projicera det förtroende som krävs för att få kundernas förtroende för att hantera sin ekonomi.Att hantera finansiell information med konfidentialitet och noggrannhet är också väsentliga uppgifter för detta jobb.

Kommunicera med kunder är en annan väsentlig skyldighet för personliga bankirer som har kunder med höga nettovärden.Regelbundna uppdateringar av kontoinformation tillhandahålls via e -post, telefon eller personligen.Telefonsamtal och möten är planerade på kundens bekvämlighet och kan till och med äga rum på helgerna och kvällarna.Allt detta kräver att den personliga bankiren håller sig uppdaterad om sina klienters konton och kan till exempel kunna svara på frågor om transaktioner eller kontosaldon.

Stora bankinstitut tilldelar ofta nya kunder till personliga bankirer.Efter att ha tilldelats en klient kommer den personliga bankiren att förklara de olika kontona som erbjuds av banken.Förutom att öppna konton är personliga bankirer ansvariga för att förklara och vägleda en klient i hur man stänger ett konto.Eventuella påföljder eller konsekvenser för att stänga ett konto måste också förklaras.

Vissa personliga bankirer arbetar för sig själva.Uppgifterna för dessa typer av personliga bankjobb är i huvudsak desamma som att arbeta för en finansiell institution.En egenföretagare personlig bankir måste dock hitta sina egna kunder.

En personlig bankir som arbetar med tilldelade kunder behöver vanligtvis minst en kandidatexamen i ekonomi eller ett relaterat område.Dessa utbildningsprogram kräver lämplighet för matematik, särskilt redovisning, ekonomi och statistik.Vissa personliga bankirer som vill främja sin karriär kan också ha en magisterexamen i Business Administration (MBA).Licensiering kan krävas för vissa personliga bankjobb.

Tillgängligheten för personliga bankjobb beror på marknadskrav, utbildning och om en kandidat har en meritlista av framgång på området.Bankberättare kan vanligtvis anställas med ett gymnasieexamen och lite kundtjänstupplevelse.För låneansvariga vid stora institutioner krävs vanligtvis en kandidatexamen, tillsammans med viss erfarenhet av försäljning eller bank.