Vad gör en certifierad ekonomisk planerare och handel;Do?

En certifierad ekonomisk planerare och handel;är en person som har gått i skolan och fått certifiering för att hjälpa andra individer att planera sin ekonomi.En certifierad ekonomisk planerare och handel;är utbildad i olika aspekter av ekonomisk planering, inklusive budgetering, redovisning och investeringar.Han hjälper sedan människor att strukturera sina ekonomiska liv för att uppnå sina mål.

Certifierade finansiella planerare och handel;Kan arbeta för företag som erbjuder ekonomisk planering eller förmögenhetsförvaltningstjänster.De kan arbeta för mäklarföretag eller värdepappersföretag.En certifierad ekonomisk planerare och handel;Kan också arbeta som sin egen chef och erbjuda ekonomisk planering och förmögenhetsförvaltningstjänster till privata kunder som han hittar genom relationsmarknadsföring, mun till mun, nätverk och reklam.

När en klient går till en certifierad ekonomisk planerare och handel;, planerar planeraren först med klienten för att få en uppfattning om klienternas ekonomiska bild.Det handlar om att titta på inkomster, skulder, investeringar, fastighetsinnehav och allt annat som utgör kunderna nettovärde.Planeraren kommer också att diskutera klienternas mål, hjälpa klienten att formulera en lista över ekonomiska mål som att äga ett hem, skicka ett barn till college och säkra pension.

en gång klienten och den certifierade finansiella planeraren och handeln;Har en etablerad lista över mål, planeraren hjälper klienten att fördela sina medel för att uppnå dessa mål.Vanligtvis har detta formen att hjälpa klienten att inse hur mycket pengar han måste spara eller investera för att nå målen.Planeraren och klienten kommer sedan med en plan för hur mycket investeraren ska bidra varje månad för att säkerställa att han kan uppfylla sina mål.

Efter att planeraren och klienten har bestämt hur mycket de ska investera, bestämmer de nästa hur de ska fördela investeringarna.Detta kan innebära att man bestämmer sig för att investera i aktier, obligationer, statsskuldväxlar, fastigheter eller andra former av investeringar.Detta kan också innebära att granska en investeringsportfölj för att avgöra om investeraren är korrekt diversifierad, eller har rätt blandning av aktier och obligationer för att uppnå sina ekonomiska mål och skyddas rimligt från risk.

De lämpliga typerna av investeringar skiljer sig åt efter enskilda person.Till exempel kommer en mer riskaverse investerare att investera annorlunda än någon som främst är upptagen med att växa sina tillgångar.En certifierad ekonomisk planerare och handel;Måste hjälpa en klient att fatta de bästa investeringsbesluten med tanke på hans risktolerans och ekonomiska mål.